Thời gian gần đây các dự án ICO đang bắt đầu phát triển bùng nổ trên thị trường đầu tư Crypto. Kéo theo đó là hàng loạt các thuật ngữ mới ra đời và thu hút nhiều nhà đầu tư tìm kiếm. Kể trong đó là từ khóa KYC là gì? đang được rất nhiều người quan tâm. Trong cộng đồng tiền điện tử khi bạn muốn thực hiện giao dịch thì phải tiến hành KYC. Đơn giản hơn là mỗi khi bạn đăng ký tài khoản tại một sàn giao dịch thì họ sẽ yêu cầu bạn xác nhận KYC để được mở rộng thêm nhiều chức năng mới. Vậy cụ thể KYC là gì? Quy trình xác minh KYC ra sao? Tại sao lại có nhiều người quan tâm đến KYC như vậy?
Định nghĩa KYC là gì?
KYC chính là từ khóa được viết tắt từ thuật ngữ tiếng anh Know Your Customer, trong thị trường tiền điện tử thì sẽ hiểu nó là xác minh danh tính. Hiểu một cách đơn giản hơn KYC là tiến trình thẩm định để các nhà môi giới hay tổ chức đầu tư hiểu rõ hơn về khách hàng của mình. Chẳng hạn như họ sẽ biết được khả năng chịu rủi ro của trader là đến đâu? Kiến thức đầu tư coin như thế nào? Nguồn tài chính của khách hàng mình ra sao?
Chung quy lại mục đích của KYC đều muốn bảo vệ khách hàng của mình ở mức tốt nhất. Do đó khi một cá nhân mới đăng ký tài khoản đầu tư đều yêu cầu xác minh KYC.
Chính vì lẽ đó mà mọi thông tin bạn cung cấp nhằm xác minh KYC đều phải rõ ràng, đảm bảo tính hợp pháp và đúng với quy định yêu cầu. Nhưng để đảm bảo không có sự trùng khớp hay xuất hiện hồ sơ giả thì tiến trình xác thực phải trải qua nhiều giai đoạn. Chẳng hạn như tiếp xúc trực tiếp với khách hàng để xác minh họ có phải là thật, so sánh tài liệu đối chiếu xem có trùng khớp thông tin,…
Tầm quan trọng của KYC
Xác minh KYC cực kỳ quan trọng đối với các tổ chức đầu tư và nhà đầu tư. Đối với các tổ chức đầu tư thì KYC như một “người giám sát” bảo vệ họ khỏi những hành vi tham nhũng, rửa tiền dưới tất cả hình thức. Bên cạnh đó, các tổ chức đầu còn có thể hiểu rõ hơn về khách hàng của mình cũng như các giao dịch tài chính của họ. Ngoài ra, xác minh KYC còn giúp cho các tổ chức đầu tư loại bỏ được những ứng cử viên đáng nghi ngờ. Từ đó họ có thể vận hành hệ thống một cách bảo đảm, chống rủi ro và bảo vệ được khách hàng của mình.
Còn đối với các nhà đầu tư thì việc xác minh KYC sẽ giúp bạn được tăng lợi ích cũng như được giao dịch thêm với một số tính năng nổi bật của sàn. Ví dụ như bạn có thể được trade coin với số lượng lớn, giảm chi phí giao dịch, rút tiền mới mức chi phí ổn định,…Mục đích chính KYC là bảo mật nhiều lớp và hỗ trợ bảo vệ an toàn tài khoản của khách hàng trước những hacker nguy hiểm.
Hướng dẫn quy trình xác minh KYC
Để thực hiện xác minh KYC đúng chuẩn thì chúng ta cần phải thực hiện 2 hoạt động chính bên dưới đây.
Chuẩn bị tài liệu cần thiết cho quy trình xác minh KYC
Mỗi sàn giao dịch tài chính đều có một số yêu cầu tài liệu xác minh KYC khác nhau. Tuy nhiên, nhìn chung chúng đều yêu cầu một số hạng mục nhất định như:
- Chứng minh nhân dân, căn cước công dân hoặc Passport.
- Tên của chủ sở hữu theo đúng thông tin của CMND, CCCD hoặc Passport.
- Địa chỉ sinh sống chính xác và quốc gia cư trú.
- Hình ảnh ID do chính phủ cung cấp.
- Một số giấy tờ chứng thực khác có hiệu lực trong 3 tháng gần nhất. Ví dụ như hóa đơn tiền điện nước.
Những thông tin xác minh KYC phải được đảm bảo và sàn giao dịch sẽ yêu cầu bạn chụp lại hình ảnh thực. Sau khi bạn update những thông tin này lên thì hệ thống sẽ sàn sẽ tiến hành so sánh đối chiếu với kho dữ liệu khách hàng hiện tại. Thời gian xác thực danh tính thường sẽ kéo dài trong vòng 1 ngày cho đến 2 ngày, tùy thuộc vào quy định của từng sàn giao dịch khác nhau.
Tiến hành thực hiện quy trình xác minh KYC
Bước 1: Thu nhập thông tin khách hàng
Nếu như bạn xác định sẽ tham gia đầu tư vào sàn giao dịch và tiến đến bước xác minh KYC thì sẽ nhận được một form yêu cầu điền các thông tin cần thiết. Chẳng hạn như họ tên, số CMND, CCCD, quốc gia cư trú, một số giấy tờ liên quan khác. Lưu ý những thông tin giấy tờ này phải còn hiệu lực và không bị mất thông tin để quá trình thẩm định được diễn ra nhanh chóng.
Bước 2: Thu nhập thông tin và tiến hành định danh
Để đẩy nhanh tiến trình nhận dữ liệu thì hiện nay quá trình thu nhập và tiến hành định danh đều được thực hiện bởi công nghệ. Sau khi các dữ liệu mà khách hàng cung cấp đã đối chiếu và xác thực kỹ càng thì hệ thống sẽ gửi thông báo là hồ sơ của bạn đã được chấp nhận hay là từ chối. Trường hợp mà thông tin bạn cung cấp không đúng thì hồ sơ sẽ bị “đóng băng” và nhà đầu tư cần tốn thêm thời gian để xác minh lại KYC.
Những lưu ý trong quá trình xác minh KYC
- Do hầu hết các sàn giao dịch tiền điện tử uy tín đều xuất thân nước ngoài nên các nhà giao dịch hãy sử dụng Passport (nếu có). Vì như thế các thông tin song ngữ sẽ được dễ dàng chấp nhận hơn.
- Luôn chuẩn bị sẵn hình ảnh chụp rõ CMND, CCCD hoặc Passport.
- Địa chỉ bạn thực hiện xác minh KYC cần đúng với giấy tờ tùy thân.
- Hình ảnh đăng tải không được chỉnh sửa ngoại trừ cắt ảnh.
Bài viết liên quan:
- Tiền ảo là gì? Các loại tiền ảo phổ biến hiện nay
- Bitcoin là gì? Thông tin chuẩn nhất về đồng tiền ảo BTC
- Nên đầu tư vào Bitcoin hay Ethereum
- Hướng dẫn đầu tư tiền điện tử cho người mới bắt đầu
- Ethereum là gì? Thông tin chi tiết nhất về đồng tiền ảo ETH
- Axie Infinity là gì ? Axie Infinity lừa đảo ?
Mời bạn tham gia Cộng Đồng Telegram THƯ VIỆN TÀI CHÍNH để nhận thêm kiến thức, chiến lược và trao đổi thông tin cùng hơn 100.000 Nhà Đầu Tư!!!
Group Chat: https://t.me/ThuVienTaiChinhGroup
Channel Tín Hiệu Giao Dịch: https://t.me/TaiChinhThuVien
