Thị trường chứng khoán là một kênh đầu tư cực kỳ hấp dẫn và ngày càng thu hút nhiều người tham gia vào. Tuy nhiên để thành công trên thị trường này không đơn giản, đòi hỏi nhà giao dịch phải nắm vững kiến thức lẫn các phương pháp giao dịch tối ưu. Trong đó, không thể nào không nhắc đến quản lý vốn trong đầu tư chứng khoán. Có thể nói đây là kỹ năng vô cùng quan trọng đối với tất cả nhà giao dịch vì nó có thể giúp cho trader giảm tổn thất ở mức thấp nhất có thể.
Tìm hiểu quản lý vốn trong đầu tư chứng khoán là gì?
Đầu tiên chúng ta cần hiểu vốn ở đây chính nguồn tiền đầu tư mà bạn đang có ý định bỏ ra để sở hữu tài sản chứng khoán. Theo đó, quản trị vốn chính là cách nhà đầu tư sẽ phân chia, lập kế hoạch và bảo vệ nguồn tiền đầu tư của mình. Từ đó bạn sẽ chi tiêu hợp lý hơn nhằm có thời gian đầu tư dài hạn hơn trong thị trường chứng khoán.
Nguồn vốn mà các nhà đầu tư sử dụng chính là vốn nhàn rỗi và họ sẽ thường chia nhỏ khoản vốn này ra thành nhiều phần. Theo như Thuvientaichinh biết thì cách này sẽ giúp bạn đa dạng hóa được danh mục đầu tư của mình và kiểm soát rủi ro dễ dàng hơn. Không những thế bạn cũng có thể tối ưu hóa lợi nhuận của mình một cách tốt nhất.
Tại sao phải quản lý vốn trong đầu tư chứng khoán?
Trong đầu tư bất kỳ thị trường nào, bên cạnh lợi nhuận luôn tồn tại rủi ro. Nếu như bạn muốn nhận lợi nhuận càng nhiều thì đồng nghĩa tỷ lệ rủi ro cũng cao không kém. Chính vì thế việc quản lý vốn trong đầu tư chứng khoán là cực kỳ quan trọng để giúp bạn phân bổ nguồn tiền. Ngoài ra, quản lý vốn trong đầu tư chứng khoán còn giữ vai trò khác trọng khác như sau.
Giúp nhà đầu tư tồn tại lâu dài
- Tính chất của đồng tư chứng khoán chính là nắm giữ tài sản trong một khoảng thời gian dài nhất định. Vì vậy trước khi giao dịch của bạn sinh lời thì nhà đầu tư phải tìm cách giữ được nguồn vốn của mình không bị thất thoát. Và chính nhờ vào đó mà nhà đầu tư sẽ dễ dàng đương đầu với các rủi ro trong lúc tìm và xây dựng một chiến lược khác tối ưu hơn.
- Trường hợp bạn chi tiêu không hợp lý và cứ cấm đầu vào giao dịch thì khó tránh được tình trạng mất sạch tiền cũng như con đường đầu tư của bạn tạm ngưng.
- Hay nói cách khác “Nếu bạn không cược thì sẽ không bao giờ thắng. Nhưng nếu bạn thua hết vốn thì không thể nào tiếp tục cược!”. Hãy nhớ câu phương châm này khi quản lý vốn trong đầu tư chứng khoán nhé.
Giúp nhà đầu tư phục hồi tài sản
- Giả sử như bạn có số vốn ban đầu là 1 tỷ đầu và có mức cắt lỗ là 10%, sau 10 lần giao dịch lệnh thua thì bạn chỉ còn có 387 triệu đồng. Nếu như bạn muốn hòa vốn thì cần phải tăng trưởng thắng lợi lên mức 111% số dư còn lại. Hoặc nếu bạn cắt lỗ ở mức 30% thì bạn cần phải tăng trưởng lên mức 143% số dư còn lại để có thể hòa vốn.
- Với phần trăm này trên thị trường tài chính thật sự rất khó đạt được kể cả nhà giao dịch chuyên nghiệp. Chính vì thế bạn hãy đưa ra trong kế hoạch giao dịch của mình một hạn mức thua lỗ mà bản thân có thể chịu được. Chẳng hạn như phạm vi 2% được xem là tỷ lệ rủi ro tốt nhất.
- Và nếu bạn đảm bảo được phạm vi này thì cho dù có thua 10 lần liên tiếp thì vẫn giữa được 80% vốn để tiếp tục tham gia đầu tư.
Cách quản lý vốn trong đầu tư chứng khoán
Ước tính được rủi ro ở mỗi loại cổ phiếu
Thị trường chứng khoán hoàn toàn biến động ngừng nên các rủi ro của mỗi cổ phiếu cũng hoàn toàn khác nhau. Chính vì thế bạn cần định lượng trước cũng như đừng bao giờ quá kỳ vọng vào một loại cổ phiếu. Và nếu bạn muốn đảm bảo an toàn hơn thì hãy tham khảo và lựa chọn các loại cổ phiếu Bluechip.
Giữ một mức Stop Loss chặt chẽ
Đây là một quy tắc mà tất cả nhà đầu tư thành công đều lựa chọn. Đặc biệt đối với những nhà đầu tư lướt sóng ngắn hạn thì họ luôn phải đảm bảo được 2% rủi ro giao dịch. Nhưng rất nhiều nhà đầu tư mới bỏ qua tầm quan trọng của vấn đề này nên dẫn đến “cháy” sạch tiền.
Một lưu ý cần “khắc cốt ghi tâm” chính là bạn giao dịch khối lượng càng lớn thì nên đặt mức chịu được rủi ro càng thấp càng tốt. Nếu như bạn cứ giao dịch liên tục 1 ngày 10 lệnh thì không thể nào đạt được tiêu chí giữ rủi ro ở mức 2% và mức drawdown thấp.
Có kế hoạch vào lệnh “đẹp”
Các nhà giao dịch thành công thường đảm bảo thiết lập stop loss phù hợp với tỷ lệ lời lỗ trước khi vào lệnh trading. Điều này giúp họ loại bỏ được trạng thái FOMO cũng như tài sản của bạn luôn được đảm bảo trong phạm vi an toàn.
Và tỷ lệ lời lỗ tốt nhất phải là 2:1, tức nghĩa là bạn có thể chấp nhận hy sinh một phần vốn để nhận lại ít nhất 2 phần lợi nhuận.
Nếu giao dịch đang thua lỗ đừng cố bám theo
Giao dịch chứng khoán là biết chấp nhận vào thực tế. Các nhà đầu tư hãy thừa nhận sai lầm và xem xét về tiến trình đầu tư của mình. Bạn không nên cứ bám theo một giao dịch thua lỗ. Bởi như vậy có thể bạn sẽ mất luôn số tiền mình còn sót lại. Thay vào đó, bạn hãy tìm kiếm các cơ hội khác đang chờ đợi nhà đầu tư ở phía trước.
Bài viết liên quan:
- Các thuật ngữ trong forex mọi nhà đầu tư cần biết
- Thị trường forex mấy giờ mở cửa
- Cách đăng ký tài khoản forex dễ nhất
- Hướng dẫn xem biểu đồ forex chi tiết cho người mới
- Sử dụng metatrader 4 như thế nào là hiệu quả
- Phần mềm mt5 hoạt động như thế nào?
Mời bạn tham gia Cộng Đồng Telegram THƯ VIỆN TÀI CHÍNH để nhận thêm kiến thức, chiến lược và trao đổi thông tin cùng hơn 100.000 Nhà Đầu Tư!!!
Group Chat: https://t.me/ThuVienTaiChinhGroup
Channel Tín Hiệu Giao Dịch: https://t.me/TaiChinhThuVien
