Trong thị trường chứng khoán Việt Nam có rất nhiều hình thức quỹ đầu tư khác nhau. Tuy nhiên, ủy thác đầu tư hiện nay đang được nhiều người lựa chọn, đặc biệt là các trader trẻ tuổi. Vậy ủy thác đầu tư là gì? Chức năng của ủy thác đầu tư là gì? Có những bên tham gia và các hình thức ủy thác nào? Hãy cùng tìm hiểu bài viết sau để hiểu rõ hơn nhé!
Ủy thác đầu tư là gì?
Ủy thác đầu tư là hình thức bạn gửi tiền nhàn rỗi của mình cho các công ty đầu tư với mong muốn tìm kiếm lợi nhuận. Hình thức này được nhiều người lựa chọn bởi vì nó giúp bạn tiết kiệm được thời gian. Không những thế nguồn tiền bạn gửi sẽ trao cho chuyên gia nên hạn chế được rủi ro ở mức thấp nhất. Điều kiện kèm theo là phải có hợp đồng cũng như giấy tờ trách nhiệm để đảm bảo quyền, lợi ích của đôi bên.
Theo đó quỹ ủy thác đầu tư còn được hiểu là không phải xuất phát từ vốn điều lệ hay vốn công ty hiện có. Thay vào đó, quỹ của các công ty sẽ được thành lập bởi nhiều nhà đầu tư cá nhân nhỏ lẻ khác. Và quỹ ủy thác đầu tư phải được xác định trước mục đích cũng như danh mục đầu tư và kênh đầu tư cụ thể. Sau đó, ngay khi nhận được vốn từ khách hàng thì họ sẽ thực hiện đầu tư ngay để sinh lời tốt nhất.
Vai trò của ủy thác đầu tư
Vai trò của những tổ chức này chính là nhận vốn đầu tư của nhà đầu tư, sử dụng chúng, thu về lợi nhuận và tiếp tục đầu tư tiếp. Điểm đặc biệt ở đây là khi hợp đồng ký kết với nhà tài trợ đến thời hạn thì các tổ chức ủy thác đầu tư sẽ chia cổ tức cho các nhà đầu tư theo số vốn góp ban đầu.
Trách nhiệm của ủy thác đầu tư chính là sử dụng vốn đầu tư vào các khoản chính đáng và đảm bảo thực hiện nghĩa vụ đầu tư theo đúng thỏa thuận ban đầu.
Có những bên tham gia nào trong ủy thác đầu tư?
Hiện tại có 2 bộ phận cấu thành nên ủy thác đầu tư chính là bên ủy thác và bên nhận ủy thác. Mỗi đối tượng sẽ có một vai trò nhất định như sau:
- Bên ủy thác: Đối tượng này chính là các nhà đầu tư cá nhân hoặc tổ chức doanh nghiệp muốn tìm kiếm một kênh rót vốn an toàn.
- Bên nhận ủy thác: Đối tượng này chính là các “master” hoạt động ủy thác đầu tư. Thông thường họ sẽ hoạt động trong ngân hàng, tổ chức tài chính hay quỹ tín dụng.
Các độc giả cần lưu ý về một số đặc biệt sau của các bên tham gia ủy thác đầu tư để tránh gặp phải người lừa đảo. Cụ thể:
- Một cá nhân không thể nào ủy thác đầu tư. Vì điều kiện để nhận được ủy thác đầu tư phải là doanh nghiệp có nguồn vốn kinh doanh ít nhất là 10 tỷ đồng.
- Các doanh nghiệp phải được cấp phép hoạt động từ những cơ quan có thẩm quyền.
- Tại Việt Nam hiện nay chỉ có các tổ chức nhất định mới được phép nhận ủy thác đầu tư của khách hàng. Kể tên những tổ chức uy tín đó bao gồm ngân hàng thương mại, công ty tài chính, công ty cho thuê tài chính, công ty chứng khoán, quỹ đầu tư, công ty đầu tư chứng khoán và công ty quản lý quỹ được nhận ủy thác.
Các hình thức ủy thác đầu tư
- Nhận ủy thác đầu tư có chia sẻ rủi ro cao: Với những danh mục đầu tư tiềm năng có lợi nhuận cao ngất ngưỡng sẽ đi kèm với rủi ro lớn. Chính vì vậy nếu bạn lựa chọn hình thức ủy thác đầu tư này thì sẽ phải san sẻ rủi ro với bên nhận ủy thác.
- Nhận ủy thác đầu tư không chia sẻ rủi ro: Với hình thức này thì bạn sẽ không phải chịu chia sẻ rủi ro trong bất kỳ hình thức nào cả. Nó khác hoàn toàn với nhận ủy thác đầu tư có chia sẻ rủi ro cao.
- Nhận ủy thác đầu tư với lợi tức cố định: Với những độc giả nào đề cao tính an toàn lên hàng đầu thì đây chính là hình thức ủy thác dành cho bạn. Theo đó, các tổ chức doanh nghiệp sẽ tập trung khai thác danh mục đầu tư có tính rủi ro thấp. Chính vì vậy mà quá trình giao dịch gián tiếp của nhà đầu tư sẽ không phải chịu ảnh hưởng từ các biến động mạnh trên thị trường. Nhưng bù lại các nhà đầu tư sẽ được chia lợi nhuận định kỳ bằng hình thức cổ tức tương ứng với số vốn đã bỏ ra.
Lưu ý khi tham gia ủy thác đầu tư
- Bạn cần phải xem xét các quỹ ủy thác đầu tư đang hoạt động dưới hình thức nào và được phát triển từ nguồn vốn nào. Vì nếu một tổ chức đang hoạt động bằng nguồn vốn đi vay thì họ đang thực hiện đòn bẩy tài chính. Đi kèm với đó chính là rủi ro lớn và ảnh hưởng đến nguồn vốn của độc giả.
- Tính chất của uy thác đầu tư là ngắn hạn hay dài hạn. Theo đó bạn sẽ lựa chọn được nơi gửi gắm tiền đầu tư phù hợp nhất.
- Việc xem xét các báo cáo thường niên và tài chính là vô cùng quan trọng khi bạn tham gia vào hình thức ủy thác đầu tư. Thông qua đó bạn có thể đánh giá được sự phát triển hoặc suy thoái của một quỹ đầu tư như thế nào.
Bài viết liên quan:
- Cách phân tích biểu đồ forex để xác định điểm buy – sell
- Hướng dẫn sử dụng mt4 đầy đủ nhất
- Hướng dẫn sử dụng metatrader 5 trong giao dịch forex
- Cách vẽ đường trendline chuẩn xác và hiệu quả
- Đường ema là gì? Sử dụng đường ema như thế nào?
- Tìm hiểu giá bid và ask là gì?
Mời bạn tham gia Cộng Đồng Telegram THƯ VIỆN TÀI CHÍNH để nhận thêm kiến thức, chiến lược và trao đổi thông tin cùng hơn 100.000 Nhà Đầu Tư!!!
Group Chat: https://t.me/ThuVienTaiChinhGroup
Channel Tín Hiệu Giao Dịch: https://t.me/TaiChinhThuVien
