Cash Flow là gì? Cách để quản lý dòng tiền hiệu quả?

Các nhà đầu tư thành công thường đánh giá sự ổn định của công ty phát hành cổ phiếu thông qua Cash flow (dòng tiền). Tuy nhiên không biết độc giả ở đây đã biết Cash flow là gì chưa?

Nếu chưa thì hãy để Thuvientaichinh giới thiệu cho bạn nhé. Không những thế, chúng tôi còn hướng dẫn bạn cách để quản lý dòng tiền hiệu quả nhất. Đừng bỏ qua bài viết này nha anh em.

Cash Flow là gì?

Trong doanh nghiệp, Cash Flow dùng để chỉ về dòng tiền mặt hoặc tài sản tương tự tiền mặt đang được lưu thông trong tổ chức như thế nào. Theo đó, các nhà đầu tư có thể theo dõi số liệu Cash Flow trong báo cáo tháng, quý, năm để đánh giá chính xác hiệu quả kinh doanh của doanh nghiệp. 

Nếu như báo cáo tài chính cho ra số liệu số tiền chi ra nhỏ hơn số tiền thu vào thì Cash Flow đang dương. Chứng tỏ công ty đang có hoạt động tương đối tốt. Ngược lại nếu số tiền chi ra lớn hơn số tiền thu vào thì công ty ấy đang hoạt động thua lỗ hoặc chậm phát triển.

Cách để quản lý dòng tiền hiệu quả?

Quản lý tiền mặt từng khoản chi tiết

• Liên quan đến tài chính là một vấn đề phức tạp trong các công ty. Việc nắm bắt thông tin một nguồn tiền vào ra như thế nào thật sự chưa đủ.
• Cách tốt nhất là các công ty nên quản lý tiền mặt của mình theo từng nhóm khác nhau gắn với mỗi hoạt động kinh doanh.
• Với cách quản lý này bạn sẽ dễ dàng nắm bắt từng hạng mục trong dòng tiền. Không những thế bạn cũng đánh giá khách quan được nguồn tiền thu chi như thế nào? Có đạt được hiệu quả hay không?

Xây dựng kế hoạch thu chi cụ thể theo thời gian

• Cách để quản lý dòng tiền hiệu quả nhất là bạn nên xây dựng hẳn một kế hoạch thu chi theo thời gian nhất định. Nếu ok hơn thì bạn có thể lập danh mục dựa trên excel để dễ dàng đánh giá khách quan nhất. 
• Với những ai áp dụng cách này, bảng thu chi dòng tiền sẽ cảnh báo cho bạn biết về các khoản chuẩn bị bỏ ra trong thời gian tới.
• Từ đó, độc giả có thể nhanh chóng tính toán các khoản chi phí để không ảnh hưởng đến hoạt động hiện tại của mình.

Dự trù khoản chi phí rủi ro phát sinh

• Trong quản trị dòng tiền thì hầu hết ai cũng nên lập một quỹ dự phòng trước những rủi ro tiềm ẩn. Bạn hoàn toàn không biết chuyện gì sẽ xảy ra mới mình. Nhưng khi bạn xây dựng một khoản chi phí rủi ro thì sẽ được an toàn hơn.
• Với các doanh nghiệp thường gặp rủi ro trong các khoản vay, chẳng hạn như họ vay tiền không kịp. Hoặc trường hợp rủi ro xuất hiện ngay đúng lúc họ gần hết tiền.
• Giai đoạn này thật sự rất khó khăn vì công việc kinh doanh cũng sẽ bị ảnh hưởng theo. Nhưng nếu họ dự trù khoản chi phí rủi ro phát sinh thì sẽ không còn phải đau đầu vì vấn đề này nữa.

Hướng dẫn lập kế hoạch quản lý dòng tiền hiệu quả

Bước 1: Dự báo dòng tiền vào

Đối với các dòng tiền vào của doanh nghiệp họ sẽ có nguồn khác nhau. Do đó, với dòng tiền vào này họ sẽ đỡ mất thời gian trong quá trình kiểm tra số liệu thực tế. Vậy có những dòng tiền vào nào?

• Hoạt động kinh doanh: Các hoạt động bán hàng, dịch vụ hoặc thu hồi nợ đều giúp cho doanh nghiệp tạo ra được một dòng tiền vào nhất định.
• Hoạt động đầu tư: Bên cạnh hoạt động kinh doanh của mình, các doanh nghiệp còn nhận thêm được một dòng tiền lớn từ mua/phát hành cổ phiếu, huy động vốn, tiền của nhà đầu tư,…

Bước 2: Dự báo dòng tiền ra

Việc dự báo dòng tiền ra sẽ giúp cho các doanh nghiệp phỏng đoán được các khoản chi phí phải trả trong thời gian tới. Bao gồm:

• Hoạt động kinh doanh: Các công ty sẽ phải trả tiền lãi cho các khoản vay, tiền nộp thuế, tiền lương, chi phí marketing,…
• Hoạt động đầu tư: Nhiều doanh nghiệp muốn phát triển hoạt động của mình sẽ chi tiền vào xây dựng cơ sở hạ tầng hoặc mua các tài sản thiết bị cố định.
• Hoạt động tài chính: Thông thường có rất nhiều công ty thực hiện chia cổ tức hàng năm cho nhà đầu tư. Và các khoản này đều được tính vào mục dòng tiền ra. Ngoài ra còn có tiền để chi tiêu cho việc mua cổ phiếu phát hành hay các khoản vay/thuê tài chính.

Bước 3: Xác định số tiền dư hoặc thiếu mỗi cuối kỳ

• Với cách thức này các tổ chức sẽ biết được tình hình kinh doanh của mình đang có thật sự tốt hay không? 
• Nếu không tốt thì họ sẽ điều chỉnh ngay lập tức để tránh tình trạng công ty thiếu nợ quá nhiều.

Bước 4: Đưa ra các giải pháp xử lý

• Sau khi bạn đã xác định được dòng tiền trong doanh nghiệp của mình thì bước cuối cùng các doanh nghiệp cần phải đưa ra biện pháp xử lý. 
• Nếu như Cash Flow thừa thì các tổ chức nên cân nhắc mở rộng kinh doanh hoặc đầu tư vào các dự án khác. Như vậy tiền của bạn sẽ tiền để tiền nếu biết cách vận dụng hợp lý.
• Nếu như Cash Flow thiếu thì ban lãnh đạo cần cân nhắc các giải pháp xử lý nhanh chóng nhằm cải thiện dòng tiền vào tốt hơn.

Các bài viết liên quan:

• Hướng dẫn cách sử dụng metatrader 5 nhanh và hiệu quả nhất
• TÌm hiểu cách vẽ đường trendline chuẩn xác
• Đường ema là gì? Tìm hiểu về cách vận động của đường ema
• Mối quan hệ giữa bid và ask là gì?
• Cách nhận biết và áp dụng mô hình búa ngược
• Tìm hiểu nhanh về đường moving average

Mời bạn tham gia Cộng Đồng Telegram THƯ VIỆN TÀI CHÍNH để nhận thêm kiến thức, chiến lược và trao đổi thông tin cùng hơn 100.000 Nhà Đầu Tư!!!
Group Chat: https://t.me/ThuVienTaiChinhGroup
Channel Tín Hiệu Giao Dịch: https://t.me/TaiChinhThuVien

Nguyễn Minh Tâm

Tôi là Nguyễn Minh Tâm – Admin Website, Cộng Đồng Thư Viện Tài Chính | Nơi chia sẻ kiến thức, thông tin về giao dịch và đầu tư tài chính hàng đầu tại Việt Nam. Với gần 10 năm kinh nghiệm giao dịch và đầu tư trên các thị trường tài chính khác nhau và hơn 4 năm đào tạo huấn luyện, tôi đã giúp hơn +5000 nhà đầu tư, +300 đối tác, nhân viên có được cuộc sống tốt đẹp hơn, hạnh phúc hơn thông qua việc hiểu và thực thi các chiến lược giao dịch, đầu tư hiệu quả thị trường tài chính. Hãy theo dõi Tâm và Thư Viện Tài Chính để công việc đầu tư của bạn thuận lợi hơn nhé! Chúc bạn thành công!

thuvientaichinh.com