Muốn đầu tư thành công trong thị trường Crypto, bạn không chỉ cần biết về các mẹo giao dịch tối ưu mà còn phải biết cách quản lý rủi ro. Hôm nay Thuvientaichinh sẽ chỉ cho bạn một cách giúp bảo toàn vốn đầu tư bằng chiến lược trung bình giá – DCA. Với chiến lược này sẽ phù hợp với cả những nhà giao dịch mới lẫn nhà giao dịch giàu kinh nghiệm.
Tìm hiểu DCA là gì?
DCA (Dollar Cost Averaging) là một chiến lược trung bình giá, cái mà mọi người có thể sử dụng để phân chia số vốn đầu tư của mình ra thành nhiều phần. Từ đó bạn có thể sử dụng số tiền đó để mua tài sản vào từng thời điểm khác nhau trong một chu kỳ giao dịch nhất định. Thường thì chiến lược trung bình giá sẽ được áp dụng hiệu quả nhất là trong thời gian dài hạn. Bởi vì nó giúp cho trader có thể giảm thiểu ảnh hưởng từ biến động dữ dội của thị trường.
Thêm vào đó, Dollar Cost Averaging chỉ thật sự tốt nếu như nhà giao dịch biết cách nắm bắt xu hướng thị trường. Bạn có thể hiểu được ý nghĩa của chiến lược trung bình giá như sau:
- Nếu như giá thị trường giảm thì trader sẽ mua được nhiều tài sản hơn.
- Nếu như giá thị trường tăng thì trader sẽ mua được ít tài sản hơn.
Công thức tính chiến lược trung bình giá – DCA
Giả dụ như Jack muốn đầu tư vào thị trường Crypto với đồng ETH cùng nguồn vốn phân bổ như sau:
- Tổng số tiền mà Jack muốn tham gia đầu tư là 100.000 USD.
- Jack tiến hành lần mua đầu tiên với 1 ETH = 60.000 USD.
- Sau đó Jack mua tiếp lần 2 với 1 ETH = 40.000 USD.
Như vậy thì các nhà giao dịch có thể tính được thông số điểm hòa vốn và lợi nhuận như sau:
- Điểm hòa vốn: Nếu như giá của ETH tăng lên 50.000 USD thì nhà giao dịch sẽ có được 50.000 x 2 = 100.000 USD. Tức điểm trung bình giá là 50.000 USD.
- Lợi nhuận nhận được: Nếu như giá của ETH lên 60.000 USD thì nhà giao dịch sẽ có được 60.000 x 2 = 120.000. Tức nghĩa nhà giao dịch đang lãi 20.000 USD.
Đánh giá ưu điểm và nhược điểm của chiến lược trung bình giá – DCA
Ưu điểm của DCA
- Giảm thiểu rủi ro giao dịch: Vốn của nhà đầu tư sẽ được chia nhỏ thành từng phần và giúp cho giảm thiểu rủi ro nếu như thị trường biến động quá mạnh. Thêm vào đó, nếu như thị trường giảm xuống thì đó như một cơ hội để mua vào và nhà giao dịch có thể tìm kiếm thêm được một khoản lợi nhuận tối ưu từ đây.
- Chi phí đầu tư được tối ưu hóa: Nếu như nhà giao dịch chọn được một vị thế đầu tư rẻ thì tỷ lệ lợi nhuận phục hồi trở lại cũng như có sức bật cao hơn. Thực chất thì không mấy nhà giao dịch có thể dự đoán đúng được xu hướng thị trường trong tương lai. Như vậy khi sử dụng chiến lược trung bình giá thì nhà giao dịch sẽ mua được những vị thế với giá tối ưu.
- Hạn chế giao dịch theo cảm tính: Biến động giá rất khó lường và hầu hết các nhà giao dịch mới sẽ có tâm lý bất ổn khi rơi vào tình huống này. Do đó, DCA sẽ giúp cho người sử dụng cảm thấy lạc quan hơn cũng như thoải mái khi giao dịch.
Nhược điểm của DCA
- Lợi nhuận thấp: Tất nhiên nếu như bạn muốn an toàn thì phải nhận lại khoản lợi nhuận thấp. Chính vì thế như bạn muốn “go to the moon” thì rất khó xảy ra nếu như bạn áp dụng chiến lược này.
- Tốn nhiều thời gian và chi phí giao dịch: Với DCA thì bạn cần phải giao dịch nhiều lần cũng như mất thời gian và chi phí phát sinh. Chính vì thế ngay từ ban đầu Thuvientaichinh nói DCA chỉ phù hợp với chiến lược đầu tư dài hạn.
Cách sử dụng chiến lược trung bình giá
Chiến lược All-in
Hiện nếu như bạn đang có tổng nguồn vốn đầu tư 1.000 USD vào một coin trị giá 50 USD. Tức nghĩa khi bạn sử dụng chiến lược trung bình giá thì nhà giao dịch có thể mua vào 20 coin trong một lần. Nếu như trong tương lai đồng coin này thay đổi giá trị thành 40 USD và 80 USD thì sẽ như thế nào.
Lúc này đây bạn hãy tính lợi nhuận = (giá bán – giá trung bình)*tổng coin. Tức nghĩa, đối với giá bán là 40 USD thì bạn được (40-50)*20 = – 200 USD (lỗ). Còn nếu như giá tăng lên 80 USD thì bạn được (80-50)*20 = 600 (lời).
Nếu như thị trường đi xuống – Bear Market
Chúng ta hãy cùng nêu ra giả định giá thị trường của đồng coin đang có xu hướng giảm xuống dần theo thời gian với 50 USD, 35 USD, 30 USD và 25 USD. Với số vốn ban đầu bạn có là 1000 USD thì nhà giao dịch sẽ tích lũy được 30,4 coin. Nếu như bạn chưa hiểu con số này từ đâu mà có thì hãy nhìn vào bảng thông số bên dưới đây nhé.
Nếu như giá bán giảm xuống 40 USD hoặc tăng lên 80 USD thì lợi nhuận mà nhà giao dịch nhận được sẽ tương ứng:
- (40 – 32,89)*30,4 = 216 (trường hợp 40 USD).
- (80 – 32,89)*30,4 = 1432 (trường hợp 80 USD).
=> Kết luận: Với những con số ghi nhận được này chúng ta thấy được nhà giao dịch mua được coin với giá giảm dần theo thời gian. Cũng như số coin mà bạn tích lũy được cùng với lợi nhuận đã cao hơn nhiều so với chiến lược All-in.
Nếu như thị trường đi lên – Bull Market
Trong trường hợp này thì chúng ta sẽ giả định là giá coin tăng đều đặn từ 50 USD, 65 USD, 70 USD và 80 USD. Tức nghĩa nhà giao dịch đang tích lũy được 15,5 coin với bảng số liệu sau.
Còn nếu xét theo lợi nhuận thì bạn sẽ tính toán được công thức:
- Trường hợp giá bán ra là 40 USD thì (40 – 64,5)*15,5 = 308.
- Trường hợp giá bán ra là 80 USD thì (80 – 64,5)*15,5 = 240.
=> Kết luận: Khi sử dụng chiến lược DCA với thị trường đi lên thì dường như không hiệu quả. Bởi vì, thị trường tăng giá làm cho lợi nhuận cuối cùng bạn nhận được bị giảm xuống đáng kể so với chiến lược All-in.
Nếu như thị trường đi ngang – Sideway
Với trường hợp thị trường đi ngang thì khá đặc biệt, ví dụ như giá của đồng coin dao động từ 50 USD, 55 USD, 40 USD và 60 USD. Tức nghĩa nhà giao dịch phải bỏ ra 250 USD tại mỗi khung thời gian nhất định và coin tích lũy là 19,8 coin (số coin gần với mục tiêu 20 coin).
=> Kết luận: Chiến lược này không quá hiệu quả cho lắm, chính vì thấy chúng ta sẽ đưa ra kết luận là DCA không mấy tác động đến giao dịch của nhà đầu tư trong tình huống này.
Bài viết liên quan:
- Solana (SOL) là gì? Toàn tập về tiền điện tử SOL
- Bitcoin Cash BCH là gì ? Tổng hợp thông tin về đồng BCH
- Litecoin (LTC) là gì? Tìm hiểu về đồng coin LTC
- DeFi là gì? Tìm hiểu về cơ hội đầu tư trong DeFi
- Signal Start là gì? Hướng dẫn sao chép giao dịch ở Signal Strart
- MQL5 là gì? Hướng dẫn sao chép giao dịch trên MQL5
Mời bạn tham gia Cộng Đồng Telegram THƯ VIỆN TÀI CHÍNH để nhận thêm kiến thức, chiến lược và trao đổi thông tin cùng hơn 100.000 Nhà Đầu Tư!!!
Group Chat: https://t.me/ThuVienTaiChinhGroup
Channel Tín Hiệu Giao Dịch: https://t.me/TaiChinhThuVien
