Bản chất của thị trường ngoại hối là ẩn chứa rất nhiều biến động và quá rủi ro. Do đó, vấn đề quản lý rủi ro là một chủ đề lớn và được rất nhiều nhà giao dịch quan tâm. Thực tế, trader nào cũng muốn hạn chế mức thua lỗ ở tỷ lệ thấp nhất và đạt lợi nhuận cao nhất trong giao dịch ngoại hối. Tuy nhiên, để đạt đúng như những mục tiêu đề ra, trader cần phải chấp nhận sự nguy hiểm và rủi ro ở mức cao hơn.
Nhưng trớ trêu thay, hầu hết nhà giao dịch đều bỏ qua phần này vì họ chỉ quan tâm đến việc làm thế nào để nhận được lợi nhuận ngay thay vì quan tâm đến tài khoản của mình. Và các nhà giao dịch nhận thua lỗ không chỉ đơn giản là họ thiếu kinh nghiệm trading mà còn nằm ở chỗ khả năng quản lý rủi ro của họ kém.
Hãy yên tâm và đừng quá lo lắng nhé, vì thông qua bài viết này Thuvientaichinh sẽ giúp bạn hiểu hơn về quản lý rủi ro là gì? Từ đó có thể giảm thiểu rủi ro ở mức thấp nhất với những biện pháp quản lý hiệu quả.
Tại sao các nhà giao dịch cần phải quản lý rủi ro?
Chúng ta có thể ví dụ nôm na là việc giao dịch mà không có quy tắc quản lý rủi ro cũng tương tự như việc bạn đánh bạc không biết trước thắng thua. Không ít nhà giao dịch bất chấp những khoản lỗ và cách kiếm lợi nhuận về lâu về dài. Thay vào đó họ chỉ cố gắng làm thế nào để tìm kiếm giải độc đắc nào đó.
Có thể nói, quản lý rủi ro là một trong những yếu tố tiên quyết dẫn đến thành công và không thể nào “thương lượng” được trong quá trình trading. Kể cả những nhà giao dịch mới hay có nhiều kinh nghiệm, nếu không biết cách quản lý rủi ro thì vẫn cháy tài khoản như thường.
Thông qua các quy tắc quản lý rủi ro trong giao dịch, trader có thể giúp bản thân thoát khỏi những biến động thị trường bất ổn. Nếu các nhà giao dịch không tin thì có thể xem xét vào dẫn chứng bên dưới đây.
Nếu bạn bước vào sòng bạc với kỳ vọng giành phần thắng lợi càng nhiều càng tốt. Nhưng các bạn có để ý rằng nếu ai cũng đạt được ý muốn như vậy thì các sòng bạc đâu thể nào duy trì đến tận bây giờ. Thực tế là bạn vẫn có thể đạt được kỳ vọng thông qua vận may nhưng các sòng bạc vẫn kiếm được rất nhiều tiền từ những “con bạc” thua lỗ. Mấu chốt ở đây, là các sòng bạc biết cách kiểm soát tổn thất của mình và thu lại lợi nhuận nhiều hơn từ các người chơi khác.
Tương tự như thị trường ngoại hối, các nhà giao dịch không thể nào dựa vào vận may để chiến thắng mà cần phải bỏ chất xám của mình ra. Tức nhà giao dịch phải biết cách tận dụng mọi cơ hội nhỏ để gặt hái thành công lớn. Đồng thời yếu tố biết kiểm soát rủi ro của nhà giao dịch là vấn đề cho tất cả. Bạn càng biết cách quản lý rủi ro thì thắng lợi sẽ nghiêng về phía bạn.
Tìm hiểu quản lý rủi ro là gì?
Quản lý rủi ro – Risk management, đây là cách thức nhà giao dịch nhận dạng, phân tích, đo lường, đánh giá rủi ro. Từ đó, các trader sẽ tìm cách kiểm soát và khắc phục các rủi ro thua lỗ tiềm ẩn có thể xảy ra khi giao dịch của mình. Chẳng hạn như:
- Rủi ro thị trường: Khi thị trường hoạt động không theo sự kỳ vọng của bạn sẽ khiến các nhà đầu tư bị thua lỗ lớn. Ví dụ như nếu bạn tin đồng USD sẽ tăng so với đồng EUR và đặt lệnh mua cặp tiền EUR/USD. Nhưng nếu thị trường giảm giá thì tức nghĩa bạn sẽ mất tiền.
- Rủi ro đòn bẩy: Đòn bẩy có thể là công cụ tối ưu giúp nâng cao vốn của nhà giao dịch nhưng nếu không biết cách vận dụng thì chúng sẽ mang lại rủi ro rất cao.
- Rủi ro lãi suất: Các lãi suất được ban hành từ Ngân hàng Trung ương của một quốc gia sẽ làm thay đổi đến giá trị của đồng tiền tệ. Nếu sự thay đổi này diễn ra quá đột ngột và không nằm trong dự đoán của nhà giao dịch thì chúng sẽ ảnh hưởng trầm trọng đến cặp tiền tệ.
- Rủi ro về tính thanh khoản: Các loại tiền tệ khác nhau thì tính thanh khoản của chúng cũng khác nhau. Nếu nhà giao dịch lựa chọn đơn vị tiền tệ có tính thanh khoản thấp, dẫn đến sự chậm trễ khi mở và đóng giao dịch. Và khi trường hợp này xảy ra, các nhà giao dịch chỉ đạt được lợi nhuận tương đối nhỏ, thậm chí là mất tiền.
- Rủi ro hủy hoại: Rủi ro này đồng nghĩa với việc nhà giao dịch đã hoàn toàn hết vốn để thực hiện trading. Cụ thể, bạn đang có một chiến lược dài hạn nhưng số tiền trong tài khoản không thể nào chịu được động thái đó cho đến khi tiền tệ di chuyển theo hướng bạn muốn. Nếu lúc này các nhà giao dịch có quản lý rủi ro tốt cũng như khả năng quản lý tài chính thì mọi chuyện sẽ hoàn toàn khác. Các nhà giao dịch có thể chờ đợi cho đến khi lợi nhuận khổng lồ tự động chuyển vào ví của bạn.
Có những “mẹo” quản lý rủi ro Forex nào?
Nếu Thuvientaichinh đã đặt vấn đề thì tức nghĩa cũng sẽ có hướng giải quyết. Các nhà giao dịch hãy tham khảo những “mẹo” quản lý rủi ro Forex sau nhé.
- Sử dụng Stop Loss để hạn chế tối thiểu rủi ro.
- Đừng quá mạo hiểm vì bạn sẽ mất nhiều hơn bạn tưởng.
- Hạn chế sử dụng đòn bẩy.
- Các nhà giao dịch nên có kỳ vọng về mức lợi nhuận thực tế chứ đừng quá “phóng đại” chúng.
- Có kế hoạch giao dịch một cách cụ thể và rõ ràng.
- Hãy chuẩn bị cho những tình huống xấu nhất có thể xảy ra.
- Cảm xúc chính là nhân tố ảnh hưởng trực tiếp đến sự thành công. Do đó, nếu bạn muốn quản lý rủi ro Forex tốt thì phải biết cách quản lý cảm xúc của mình.
- Làm phong phú các danh mục đầu tư. Nếu bạn đủ thông thái thì không nên dồn hết số tiền mình có vào trong cùng một “rổ trứng”. Vì nếu có phong phú danh mục đầu tư bạn sẽ lấy lãi suất cao để bù đắp tổn thất cho những phiên giao dịch thua lỗ.
Các bài viết liên quan:
- Moving Average là gì ? Cách sử dụng đường trung bình động (MA) hiệu quả
- Phân tích kỹ thuật trong Forex/chứng khoán trên thị trường tài chính
- Tìm hiểu về thị trường giao dịch Forex (Ngoại hối) ở Việt Nam
- Cách kiểm soát tâm lý trong giao dịch một cách hiệu quả
- Tìm hiểu xác mô hình nến đảo chiều cực mạnh trong Forex
- Mô hình giá là gì ? Những mô hình giá phổ biến trong Forex
Mời bạn tham gia Cộng Đồng Telegram THƯ VIỆN TÀI CHÍNH để nhận thêm kiến thức, chiến lược và trao đổi thông tin cùng hơn 100.000 Nhà Đầu Tư!!!
Group Chat: https://t.me/ThuVienTaiChinhGroup
Channel Tín Hiệu Giao Dịch: https://t.me/TaiChinhThuVien
