Các nhà giao dịch mới thường thắc mắc đòn bẩy tài chính là gì trong forex? Cách sử dụng đòn bẩy trong giao dịch? Đòn bẩy thấp giúp các nhà giao dịch ngoại hối mới tồn tại trên thị trường lâu hơn? Trong bài viết này, Thuvientaichinh sẽ giải mã toàn bộ thắc mắc trên của bạn. Đồng thời chúng tôi sẽ đưa ra các dẫn chứng cụ thể để bạn hiểu rõ hơn về đòn bẩy thấp giúp cho các nhà giao dịch cũng như các trường hợp áp dụng và hạn chế có thể xảy ra.
Tại sao đòn bẩy thấp giúp các nhà giao dịch ngoại hối?
Để trở thành một nhà giao dịch ngoại hối chính hiệu, bạn cần phải biết cả mặt lợi lẫn mặt hại của giao dịch với đòn bẩy thấp và đòn bẩy cao.
Ví dụ như, bạn sử dụng đòn bẩy 100:1, tức các nhà giao dịch sẽ trading gấp 100$ trên mỗi giao dịch. Lúc này đây, tài khoản Margin của bạn chỉ cần 1.000$ là có thể giao dịch với khối lượng 100.000$. Đây chính là cơ hội để nhà giao dịch kiếm được lợi nhuận khổng lồ lên đến 100.000$.
Nếu các nhà giao dịch sử dụng đòn bẩy thấp thì sẽ thu về lợi nhuận ít và ngược lại. Tuy nhiên, nếu giao dịch của bạn đi theo hướng không như kỳ vọng, công cụ đòn bẩy sẽ tác động mạnh đến các rủi ro tiềm ẩn. Số tiền trong tài khoản của nhà giao dịch sẽ nhanh chóng “bay mất”.
Thuvientaichinh sẽ cung cấp cho bạn một bảng thống kê số dư tài khoản của bạn sẽ thay đổi thế nào nếu giá trị sản phẩm tài chính di chuyển theo đòn bẩy.
Chúng ta sẽ cùng phân tích hai giả định sau:
- Bạn mua cặp tiền tệ USD/JPY và nó đã tăng giá trị 1% từ 120,00$ lên 121,20$. Nếu nhà giao dịch có một lot tiêu chuẩn là 100.000$ thì đòn bẩy sẽ tác động thuận chiều đến lợi nhuận của bạn.
- Bạn mua cặp tiền tệ USD/JPY và nó giảm giá trị 1% từ 120,00 xuống 118,80 thì khả năng lớn lợi nhuận sẽ nghịch chiều mong muốn của bạn.
Dẫn chứng đòn bẩy thấp giúp các nhà giao dịch ngoại hối
Dẫn chứng 1
Bạn là một nhà giao dịch mới vào “làng” ngoại hối và có tính cẩn trọng nên quyết định mở tài khoản nhỏ 500$, lot tiêu chuẩn nhỏ 10.000$ và chỉ yêu cầu lợi nhuận đạt được là 0,5%.
Bạn thấy thích thú với cặp tiền tệ EUR/USD và quyết định mua 2 lot nhỏ. Tỷ lệ đòn bẩy mà bạn sử dụng là 40:1 (20.000$/500$). Các nhà giao dịch đặt điểm dừng lỗ ở 30 pips và khoản lỗ của bạn sẽ là 60$(1$/pip x 2 lot). Có thể công cuộc trading này lỗ mất 12% tiền vốn trong tài khoản (60$/500$ tài khoản). Và số dư trong tài khoản của bạn chỉ còn lại 440$.
Tuy bước đầu giao dịch sẽ xuất hiện một số giao dịch lỗ nhưng bạn đừng nản chí, ngày hôm sau bạn quyết định tiếp tục mua thêm 4 lot EUR/USD nhỏ và đòn bẩy của bạn là 90:1 (40.000$/440$). Bạn đặt điểm dừng lỗ 30 pips nhưng giao dịch này lại tiếp tục thua lỗ và bạn bay mất 120$ (1$/pip x 4 lot). Tức nghĩa nhà giao dịch vừa lỗ 27% số tiền trong tài khoản (lỗ 120$/440$). Số dư trong tài khoản của bạn chỉ còn lại 320$.
Nhưng bạn vẫn còn niềm tin vào tiềm năng của thị trường này và tiếp tục đầu tư thêm 2 lot nhỏ EUR/USD. Đòn bẩy bạn sử dụng là tỷ lệ 63:1. Bạn đặt 30 pips dừng lỗ nhưng vẫn thua lỗ. Số vốn lỗ của bạn là 60$ (1$/pip x 2 lot). Tức nhà giao dịch vừa mất gần 19% số tiền trong tài khoản (lỗ 60$/tài khoản 320$). Số dư bạn chỉ còn lại 260$.
Giao dịch thứ 4, bạn tiếp tục mua thêm 3 lot nhỏ EUR/USD với đòn bẩy 115:1 (30.000$/ 260$). Lần này bạn đã rút kinh nghiệm và nới lỏng 50 pips. Không tin được giao dịch bắt đầu đi ngược lại bạn và có vẻ như bạn sắp bị dừng lại một lần nữa.
Và không gì tồi tệ hơn khi bạn nhận được cảnh báo Margin Call và lệnh của bạn đã được thanh lý theo giá thị trường. Vì bạn đã mở 3 lot với số vốn 260$, trong khi đó used margin = 150$, usable margin = 110$ và giao dịch đã chống lại bạn 37 pips. Lúc này đây, tài khoản của nhà giao dịch chỉ còn lại 150$.
Từ 4 giao dịch trên, nhà giao dịch đã thực sự mất 70%, nếu giao dịch cứ tiếp tục như thế này thì sẽ không còn bao lâu nữa để mất toàn bộ số tiền.
Đây không phải là điều quá ngạc nhiên vì để trở thành một nhà giao dịch thành công trước đó bạn phải qua một loạt thua lỗ dài hạn với những bài học xương máu. Và theo kinh nghiệm của Thuvientaichinh thì đòn bẩy thấp giúp các nhà giao dịch thành công với tỷ lệ 5:1 nhưng hiếm khi tăng cao và ở mức 3:1.
Khi tham gia vào thị trường ngoại hối, các trader không chỉ học hỏi kiến thức về phân tích kỹ thuật, phân tích cơ bản, tâm lý thị trường mà bạn cần phải biết cách tận dụng tài khoản của mình. Cơ hội thành công sẽ gia tăng khi vốn hóa tài khoản và kết hợp đòn bẩy thấp giúp các nhà giao dịch ngoại hối mới tồn tại trên thị trường lâu hơn.
Dẫn chứng 2
Bạn mở một tài khoản mới với số vốn 5.000$ giao dịch 100.000$ và giao dịch với tỷ lệ đòn bẩy 20:1. Với cặp tiền tệ mà bạn lựa chọn quá nhiều biến động và có sự di chuyển từ 70 đến 200 pips/ngày, vì thế các nhà giao dịch chọn mức dừng lỗ là 30 điểm.
Trong trường hợp giá dịch chuyển 30 pips so với mong muốn thì bạn sẽ bị lỗ 300.000$. Tuy nhiên theo cảm tính thì bạn cho rằng 30 pips là tối ưu nhất nhưng nào ngờ thị trường quá biến động dẫn đến lệnh giao dịch bị dừng thường xuyên.
Qua 4 lần giao dịch bị dừng lệnh bạn đã thêm kinh nghiệm và quyết định cho mình một vài khoảng trống để xử lý swing, tăng điểm dừng của mình lên 100 pips.
Lúc này giá trị đòn bẩy không còn theo tỷ lệ 20:1 mà nó chuyển thành 26:1. Vì tài khoản của bạn đã giảm xuống còn 3.800$ qua 4 lần thua lỗ ở mức 300$ mỗi giao dịch. Không những thế, bạn quyết định thắt chặt điểm dừng lỗ ở phạm vi là 50 pips và sử dụng hai lot. Chỉ sau 2 giờ giao dịch, tài khoản của bạn sẽ bị lỗ mất 1.000$ do mức dừng lỗ 50 pips bị tấn công đột ngột.
Tiếp tục thử lại một lần nữa, hiện trong tài khoản của bạn chỉ còn lại 2.200$ nên quyết định sử dụng mức đòn bẩy 35:1. Lúc này bạn sử dụng 2 lot nhưng may thay thị trường đã tăng lên 10 pips. Không chờ đợi hơn nữa, bạn rút tiền và tài khoản đã tăng thêm 3000$.
Vì thấy được cơ hội tăng pips trong thị trường nên bạn quyết định mở thêm một vị thế khác với 2 lot. Nhưng bất ngờ giao dịch giảm 50 điểm và số vốn chỉ còn lại 2.000$.
Ngay lúc này tài khoản của bạn sẽ nhận ngay cảnh báo từ Margin Call và các lệnh bị thanh lý ngay tức khắc. Do trước đó, trong tài khoản của bạn có 1.000 USD bị khóa dưới dạng ký gửi margin nhưng nó vẫn không đủ để mở một lệnh mới. Một câu chuyện trading thật đáng buồn khi bạn thua lỗ mất 80% tổng tài sản giao dịch, tức mất 4.000$, trong khi đo thị trường chỉ mới di chuyển 280 pips.
Từ ví dụ này bạn chắc hẳn đã thấy được tại sao đòn bẩy như một kẻ giết người nếu không biết cách sử dụng chúng hợp lý. Nhưng nếu thật sự hiểu và có kinh nghiệm trading thì đòn bẩy thấp giúp các nhà giao dịch ngoại hối mới tồn tại trên thị trường lâu hơn.
Kết luận
Lời khuyên chân thành đến các nhà giao dịch mới chính là hãy sử dụng tỷ lệ đòn bẩy ở mức vừa phải theo tỷ lệ tối đa 10:1. Hoặc nếu các bạn muốn an toàn thì có thể sử dụng mức 1:1.
Lỗi thường gặp nhất khi nhà giao dịch mới chính là sử dụng đòn bẩy ở mức quá cao trong khi vẫn chưa có nhiều kinh nghiệm. Hãy trở thành một nhà giao dịch thông thái cho đến khi dày dặn kinh nghiệm. Lúc đó, đòn bẩy thấp giúp các nhà giao dịch ngoại hối mới tồn tại trên thị trường lâu hơn.
Các bài viết liên quan:
- Cách chơi Forex chi tiết
- Đầu tư ngoại hối sàn forex là gì?
- Xếp hạng các sàn giao dịch Forex uy tín tốt nhất
- Hướng dẫn cách đăng ký, mở và tạo khoản forex
- Moving Average là gì ?
- Trendline là gì
- MT4 là gì ?
Mời bạn tham gia Cộng Đồng Telegram THƯ VIỆN TÀI CHÍNH để nhận thêm kiến thức, chiến lược và trao đổi thông tin cùng hơn 100.000 Nhà Đầu Tư!!!
Group Chat: https://t.me/ThuVienTaiChinhGroup
Channel Tín Hiệu Giao Dịch: https://t.me/TaiChinhThuVien
