Đòn bẩy (Leverage) là một công cụ đầu tư không thể thiếu nếu như bạn muốn đạt được lợi nhuận đúng kỳ vọng. Tuy nhiên nó tồn tại rủi ro cực kỳ cao nếu bạn lạm dụng nó quá mức cũng như không hiểu rõ đòn bẩy (Leverage) là gì? Trong bài viết này Thuvientaichinh sẽ giải mã ý nghĩa đòn bẩy và cách thức hoạt động của nó.
Tìm hiểu đòn bẩy (Leverage) là gì?
Đòn bẩy là hình thức mà nhà giao dịch không cần sử dụng quá nhiều nguồn vốn của mình để đầu tư tài chính. Thay vào đó bạn sẽ thực hiện hành động sử dụng nợ để mua tài sản. Thậm chí, tỷ lệ đòn bẩy được sử dụng trong ngoại hối thường vượt gấp vài lần vốn đầu tư mà bạn có.
Tuy nhiên một lưu ý nhỏ là nếu bạn muốn sử dụng đòn bẩy thì phải đăng ký tài khoản ký quỹ trên các sàn giao dịch. Nếu như đã đăng ký thành công thì nhà môi giới sẽ cho bạn vay tiền vốn đầu tư dưới hình thức là tỷ lệ như 1:2. 1:5, 1:100, 1:500, 1:1000,…
Chẳng hạn như trong tài khoản ký quỹ của bạn chỉ có 100 đô la Mỹ nhưng có thể thực hiện giao dịch với cặp tiền tệ với nhiều giá trị khác lên đến 200$, 500$, 1000$,…
Bên cạnh đó, đòn bẩy còn có tỷ lệ thuận với số tiền ký quỹ tối thiểu hay mức Margin. Như vậy bạn cần phải hiểu rõ khái niệm và công thức tính Margin chính xác. Thông thường đòn bẩy càng cao thì Margin sẽ càng thấp.
Ví dụ như nhà đầu tư cần mở một giao dịch trị giá 1000 đô la Mỹ nhưng mức Margin bạn phải trả là 200 đô la Mỹ. Lúc này đây nhà môi giới sẽ dùng 800 đô la Mỹ để cho nhà đầu tư vay.
Công thức tính đòn bẩy (Leverage)
Các nhà giao dịch có thể ước tính trước tỷ trọng vay bằng công thức tính đòn bẩy bằng tỷ lệ nợ/vốn chủ sở hữu. Trường hợp tài sản mà bạn đầu tư có giá trị cao thì tỷ trọng nợ sẽ lớn hơn vốn chủ sở hữu. Điều đó đồng nghĩa nhà giao dịch phải cố gắng thực thi chiến lược hiệu quả để đạt được lợi nhuận lớn hơn lãi thì mới có thể bù lại khoản chi phí vay. Và tất nhiên nếu như bạn không có khả năng trả nợ thì rủi ro cháy tài khoản là rất lớn cao.
Tại sao nhiều người lại thích sử dụng đòn bẩy?
Hiện nay các nhà đầu tư sử dụng đòn bẩy (Leverage) chỉ vì 3 lý do cụ thể sau đây:
- Rõ ràng mục tiêu đầu tiên mà các nhà giao dịch sử dụng đòn bẩy (Leverage) chính là do tiềm năng thu nhập. Nó có khả năng giúp cho nhà đầu tư kiếm được nguồn lợi nhuận khổng lồ và hùng mạnh.
- Không chỉ trong lĩnh vực đầu tư ngoại hối mà đòn bẩy (Leverage) còn giúp giảm áp lực đóng thuế ở nhiều quốc gia vì chi phí lãi vay được khấu trừ thuế. Tức nghĩa chi phí ròng của những người cho vay sẽ giảm xuống ở một mức đáng kể.
- Lý do cuối cùng là giúp cho các nhà giao dịch tìm kiếm lợi nhuận trên vốn hay nói cách khác đó chính là đầu cơ.
Đánh giá tổng quan về đòn bẩy (Leverage)
Tất nhiên một công cụ đầu tư tài chính nào cũng có ưu điểm và nhược điểm của nó. Vậy đối với đòn bẩy thì nó có những mặt lợi và thử thách nào.
Ưu điểm của đòn bẩy (Leverage)
- Nó giúp cho nhà giao dịch tối ưu hóa lợi nhuận chỉ dựa vào một số vốn nhỏ. Hay nói cách khác là chỉ cần một số tiền nhỏ bạn đã có thể thực hiện giao dịch ở nhiều mệnh giá lớn hơn. Tức nghĩa thay vì các nhà giao dịch khác phải trả toàn bộ số tiền giao dịch thì bạn chỉ cần trả một phần.
- Mở rộng cơ hội giao dịch dành cho tất cả mọi người. Thông thường nếu muốn tham gia đầu tư vào thị trường Forex thì bạn cần phải có nguồn vốn ít nhất là 1000 đô la Mỹ. Tuy nhiên với đòn bẩy thì bạn chỉ cần một số vốn ở mức 1 đô la Mỹ là được.
Nhược điểm của đòn bẩy (Leverage)
Một trong những nhược điểm lớn và đáng chú ý nhất của đòn bẩy chính là chúng có thể khuếch đại thua lỗ ở một mức khổng lồ. Tức nghĩa con dao hai lưỡi này vừa giúp cho nhà giao dịch gia tăng lợi nhuận bao nhiêu thì cũng có thể gia tăng rủi ro bấy nhiêu. Chính vì thế hãy cân nhắc thật kỹ trước khi đưa ra quyết định giao dịch đòn bẩy (Leverage) bạn nhé!
Nên sử dụng tỷ lệ đòn bẩy (Leverage) nào trong giao dịch Forex?
Thực ra rất khó để xác định tỷ lệ đòn bẩy (Leverage) nhất định vì các nhà giao dịch cần phải cân nhắc nó có phù hợp với chiến lược của mình hay không. Tuy nhiên theo quy tắc chung, nếu nhà đầu tư mở vị thế càng lâu thì tỷ lệ đòn bẩy sử dụng phải càng nhỏ. Vì như vậy sẽ giúp cho nhà giao dịch gặp phải các tình trạng biến động mạnh và khó lường của thị trường.
Trên thực tế, đối với các nhà giao dịch theo phong cách đầu tư ngắn hạn chỉ mở vị thế trong vài giây đến vài phút thì sẽ chọn tỷ lệ đòn bẩy (Leverage) tương đối cao. Vì họ kỳ vọng sẽ đạt được lợi nhuận tối đa nếu như xu hướng thị trường đi theo mục tiêu.
Hoặc đối với các nhà giao dịch Position thì sẽ sử dụng mức đòn bẩy cực kỳ thấp, đôi khi là không sử dụng đòn bẩy. Nếu có thì hệ số đòn bẩy (Leverage) mà họ sử dụng sẽ nằm ở mức 5:1 hoặc 20:1.
Đặc biệt với những trader mới thì bạn cần phải tìm hiểu thật kỹ và tập làm quen với công cụ này trước khi đầu tư nguồn vốn lớn. Vì đây là cách giúp bạn lựa chọn được tỷ lệ đòn bẩy phù hợp cũng như bảo vệ được tài sản của mình.
Bài viết liên quan:
- Tìm hiểu về đường xu hướng trong giao dịch ngoại hối
- Hướng dẫn cách sử dụng đường ema khi giao dịch ngoại hối forex
- Giá bid là gì? Tìm hiếu chi tiết giá bid trong Forex
- Mô hình nến inverted hammer là gì?
- Hướng dẫn sử dụng đường MA khi giao dịch ngoại hối forex
- Tìm hiểu cách phân tích kỹ thuật forex chi tiết
Mời bạn tham gia Cộng Đồng Telegram THƯ VIỆN TÀI CHÍNH để nhận thêm kiến thức, chiến lược và trao đổi thông tin cùng hơn 100.000 Nhà Đầu Tư!!!
Group Chat: https://t.me/ThuVienTaiChinhGroup
Channel Tín Hiệu Giao Dịch: https://t.me/TaiChinhThuVien
