Tiếp tục chuỗi thông tin về các loại giấy phép uy tín trên thị trường Forex. Hôm nay chúng ta sẽ cùng tìm hiểu về giấy phép FINMA là gì nhé. Đến từ Thụy Sĩ, một quốc gia có nền tài chính hùng mạnh nhất nhì thế giới. Vậy giấy phép FINMA có sức mạnh như thế nào? Tại sao cần lựa chọn các nhà môi giới được cấp giấy phép FINMA? Đọc bài viết này để tìm câu trả lời bạn nhé!
Giấy phép FINMA là gì?
Giấy phép FINMA trực thuộc Cơ quan quản lý tài chính Thụy Sĩ, Có thể nói, FINMA được tài trợ bởi các công ty môi giới và tài chính được điều chỉnh bởi nó. Do đó, FINMA hoạt động hoàn toàn độc lập. Giấy phép FINMA chính thức được công chúng biết đến từ năm 2007. Với tên đầy đủ của giấy phép này là The Swiss Financial Market Supervisory Authority.
Vai trò của cơ quan chính phủ này đối với nền tài chính Thụy Sĩ rất lớn. Họ đảm nhận nhiệm vụ quản lý các đối tượng tài chính. Bao gồm ngân hàng, công ty bảo hiểm, sàn giao dịch chứng khoán, đại lý chứng khoán, nhà môi giới hoặc các bên trung gian tài chính khác. Không những thế, giấy phép FINMA như một tấm giáp bảo vệ các nhà đầu tư khi tham gia giao dịch tài chính ở nước họ.
Chung quy lại thì FINMA sẽ duy trì thị trường tài chính Thụy Sĩ được hoạt động một cách hiệu quả nhất. Không những thế, họ còn ban hành các đạo luật và giám sát các tổ chức tài chính nhằm mục đích giúp thị trường tránh xa khỏi những trò “gian lận”.
Mục đích hoạt động của giấy phép FINMA
Được hình thành tại một quốc gia có nền kinh tế phát triển bật nhất nên giấy phép FINMA cũng mang trong mình vai trò hoạt động rất lớn. Sau đây là 5 mục đích hoạt động của giấy phép FINMA. Mời bạn đọc qua tìm hiểu thông tin cùng Thuvientaichinh nhé!
Cấp và thu hồi giấy phép
Để hoạt động được trong thị trường tài chính Thụy Sĩ bắt buộc các tổ chức, các công ty phải vượt qua được điều kiện của giấy phép FINMA. Nếu họ thành công thì sẽ được quyền tham gia vào các hoạt động tài chính khác nhau trên đất nước này.
Đảm bảo các công ty tuân thủ quy định tài chính
Giấy phép FINMA có một hệ thống các quy tắc hoạt động riêng. Theo đó họ sẽ thực hiện giám sát các hành vi vi phạm tài chính và chóng rửa tiền tại Thụy Điển. Nếu bạn muốn tìm hiểu sâu hơn về chính sách và thủ tục của FINMA thì hãy tìm hiểu thêm Đạo luật Giám sát Thị trường Tài chính (FINMASA). Đạo luật này sẽ cung cấp cho bạn đầy đủ thông tin về các thông tư và pháp lệnh mà các công ty tài chính phải tuân thủ theo.
Thực hiện các hình phạt nếu vi phạm
Các hình phạt mà giấy phép FINMA áp dụng lên các đối tượng vi phạm là rất nhiều. Tùy thuộc vào mức độ nặng nhẹ của hành vi vi phạm mà các tổ chức sẽ bị:
- Thu hồi giấy phép hoặc doanh nghiệp có thể bị thanh lý.
- Bất kỳ một bên trung gian nào không chấp thuận đúng theo luật đều sẽ bị truy tố.
- Nếu như FINMA phát hiện công ty tài chính có hành động bất hợp lý thì họ sẽ tịch thu lợi nhuận.
Thực hiện giám sát hệ thống tài chính
Có thể nói đây là mục đích hoạt động chính của FINMA. Bởi vì họ sẽ theo dõi và xem xét các rủi ro có thể tác động đến hệ thống tài chính Thụy Sĩ nói chung và các chủ hợp đồng, chủ nợ, nhà đầu tư nói riêng. Đặc biệt họ sẽ theo dõi sát sao các hoạt động rửa tiền nằm phòng chống tình trạng gửi tiền cho tổ chức khủng bố. Không những thế họ còn giám sát và ngăn chặn các tội phạm tài chính gây ảnh hưởng lớn lợi ích quốc gia.
Điều kiện để các sàn giao dịch nhận được giấy phép FINMA
Các sàn giao dịch Forex nếu muốn nhận được giấy phép FINMA bắt buộc phải đáp ứng được các điều kiện sau:
- Vốn điều lệ tối thiểu: Đây là điều kiện bắt buộc mà bất kỳ sàn giao dịch nào cũng phải đáp ứng được. Bởi vì nó chứng tỏ năng lực hoạt động của sàn cũng như đáp ứng được tính cạnh tranh trên thị trường.
- Phải có cơ chế bảo hiểm bồi thường dành cho khách hàng: Điều kiện này chúng ta thấy giấy phép FINMA bảo vệ nhà đầu tư rất nhiều. Họ cũng hiểu được rủi ro hiện có trên thị trường Forex hiện nay. Chính vì vậy các broker cần phải có đủ nguồn tiền mặt để bồi thường cho khách hàng trong trường hợp mất khả năng thanh toán. Không những thế, giấy phép FINMA còn quy định nguồn tiền này phải hoàn toàn độc lập với các nguồn tiền khác.
- Các quản lý cấp cao cần có trình độ chuyên môn tốt: Nhằm mục tiêu ngăn chặn các sàn giao dịch ngoại hối lừa đảo, giấy phép FINMA còn thiết lập một bài kiểm tra chất lượng trình độ của ban quản lý. Như vậy chúng ta có thể đánh giá được năng lực cũng như khả quan quản lý sàn của ban lãnh đạo.
Tại sao nên chọn sàn giao dịch được cấp giấy phép FINMA?
Từ những thông tin trên chúng ta thấy được rằng việc nhận được giấy phép FINMA không hề đơn giản. Đòi hỏi các sàn giao dịch phải đáp ứng được các điều kiện cũng như tuân thủ các quy tắc.
Theo đánh giá riêng thì admin sẽ xếp hạng giấy phép FINMA ở mức điểm cao nhất 10 điểm về sự uy tín. Vì cơ quan của họ có sự giám sát cực kỳ chặt chẽ các tổ chức trực thuộc giấy phép FINMA. Chính vì vậy, khi bạn đầu tư vào các sàn giao dịch nào nhận được giấy phép FINMA, giao dịch của trader sẽ được an toàn hơn.
Bài viết liên quan:
- Hiện này, tham gia đầu tư forex có hợp pháp không?
- Các thuật ngữ forex thông dụng nhất
- Khung giờ mở cửa forex của các phiên
- Hướng dẫn mở tài khoản forex nhanh chóng và uy tính
- Hướng dẫn phân tích biểu đồ forex thực chiến
- Hướng dẫn chi tiết cách sử dụng metatrader 4
Mời bạn tham gia Cộng Đồng Telegram THƯ VIỆN TÀI CHÍNH để nhận thêm kiến thức, chiến lược và trao đổi thông tin cùng hơn 100.000 Nhà Đầu Tư!!!
Group Chat: https://t.me/ThuVienTaiChinhGroup
Channel Tín Hiệu Giao Dịch: https://t.me/TaiChinhThuVien
