Quản trị thua lỗ là một kỹ năng không thể thiếu đối với tất cả nhà giao dịch trên thị trường tài chính. Vào những nhà giao dịch mới thường sẽ không thoát lệnh ở giao dịch thua lỗ vì họ tin rằng thị trường sẽ đi theo hướng họ kỳ vọng. Nhưng đây là quan điểm hoàn toàn sai lầm. Khi thị trường đi ngược lại bạn nên biết điểm dừng ở đâu nếu không muốn thua lỗ nặng nề hơn chứ không nên gồng lỗ.
Vậy làm thế nào nhà giao dịch có thể giảm thiểu thua lỗ khi thị trường sụt giảm? Hôm nay chúng ta sẽ khám phá một phương pháp cắt lỗ mới mang tên là kỷ luật cutloss 8%.
Tại sao các nhà giao dịch cần kỷ luật cutloss 8%?
Cắt lỗ là một vấn đề rất hot trong giao dịch từ trước đến nay. Bởi vì nó là một biện pháp an toàn giúp cho tất cả nhà đầu tư bảo vệ tài khoản của mình. Đặc biệt đối với những nhà giao dịch nào đang sử dụng tiền đi vay để đầu tư chứng khoán thì lại càng quan trọng hơn hết.
Nhà đầu tư tài ba William O’Neil đã nhiều lần chứng kiến người học thức ở độ tuổi 40 đã trắng tay vì đầu tư bằng tiền đi vay mà không tuân thủ bất kỳ một nguyên tắc giao dịch nào. Điều này nói lên rằng cho dù bạn có kiến thức hay ở địa vị nào đi chăng nữa. Nếu như tham gia vào thị trường chứng khoán mà không xây dựng cho mình một kế hoạch hay nguyên tắc thì mọi câu chuyện vẫn bằng 0.
Một tâm lý thị trường thường thấy là nhà giao dịch nào cũng muốn kiếm nhiều tiền khi đầu tư chứng khoán. Nhưng khi thị trường đi ngược lại kỳ vọng của nhà giao dịch, họ thường có tâm lý là bán ra nhanh chóng bất chấp cả việc thua lỗ.
Nhưng nếu trường hợp tồi tệ hơn nữa là khi nhà giao dịch đang tiến hành bán ra để giảm thua lỗ nhưng bỗng chốc thị trường đảo chiều tăng giá trở lại. Đây là lúc các nhà giao dịch cảm thấy đau đầu nhất vì lệnh giao dịch của mình không hiệu quả và quyết định bán ra để cắt lỗ thật sai lầm.
Hãy tưởng tượng đến bảo hiểm hỏa hoạn cho ngôi nhà mà nhiều người cảm thấy lãng phí. Nhưng đến một lúc nào đó, lỡ như tình trạng xấu nhất hỏa hoạn xảy ra thì bạn phải gánh chịu hậu quả cực kỳ lớn so với số tiền phải bỏ ra để mua bảo hiểm vô cùng nhỏ.
Cũng tương tự như bảo hiểm hỏa hoạn thì kỷ luật cutloss 8% giúp bạn giảm thiểu thua lỗ khi thị trường sụt giảm. Hay nói cách khác là nó bảo vệ nhà giao dịch khỏi những tình trạng xấu nhất.
Nhà đầu tư nên cắt lỗ bao nhiêu là hiệu quả?
Đối với những nhà giao dịch mới tham gia vào thị trường thì bạn nên đảm bảo mức cắt lỗ 10% là hợp lý nhất. Nhưng đối với trường hợp mà bạn đã sử dụng biểu đồ để xem xét về thời điểm nên mua vào lúc nào thì O’Neil khuyên bạn nên cắt giảm mọi thua lỗ ở mức 7% – 8% so với giá mua vào ban đầu. Nếu như bạn tuân thủ được quy tắc này thì nhà đầu tư chắc chắn đã bảo vệ được bản thân trước những thua lỗ nặng nề.
Thử nghĩ xem nếu như nhà giao dịch đặt mức cắt lỗ giảm 50% so với mức giá ban đầu. Thì các giao dịch cổ phiếu tiếp theo bắt buộc bạn phải chiến thắng gấp đôi để hoà vốn. Nhưng để làm được điều đó không phải là chuyện dễ dàng và không nhà giao dịch nào cũng mua được cổ phiếu và chờ cho đến khi giá của nó tăng gấp đôi.
Tuy nhiên với mức kỷ luật cutloss 8% bạn sẽ nhanh chóng bù lỗ bằng những cổ phiếu đang thắng thế. Hãy coi mức 8% này là học phí phải trả cho thị trường. Và mức học phí này sẽ không lãng phí vì bạn sẽ thu lại được nhiều kinh nghiệm để có đạt được các giao dịch tiếp theo tốt hơn.
Tại sao là kỷ luật cutloss 8%?
Chỉ vì một lý do duy nhất là nếu bạn tuân thủ được kỷ luật cutloss 8% thì có thể “sống sót” lâu dài trên thị trường đầy biến động như chứng khoán. Tại sao không phải là con số lớn hơn? Tất nhiên thua lỗ là chuyện không phải nhà đầu tư nào cũng có thể đối mặt được. Nhiều nhà đầu tư khi đối mặt với các khoản lỗ sẽ trở nên chán nản, mất tự tin và không còn muốn tiếp tục giao dịch tiếp theo nữa.
Bên cạnh đó, nếu như nhà giao dịch thực hiện bán ra một cổ phiếu theo kỷ luật cutloss 8% so với mức giá ban đầu thì hãy bán ra một số cổ phiếu nào đó khi bạn đang lãi từ 25% đến 30%. Điều này đồng nghĩa là nếu như quyết định cắt lỗ của bạn chưa hợp lý thì cũng không có gì rắc rối xảy ra cả, bạn vẫn sẽ lãi.
Tốt nhất là nhà giao dịch nên giữ lại những cổ phiếu mạnh và hoạt động tốt nhất để kiếm được những khoản lợi nhuận lớn hơn. Hãy lưu ý là bạn nên lập một danh sách các cổ phiếu và chỉ nên bán ra những cổ phiếu hoạt động kém nhất trước chứ không phải là những cổ phiếu tốt.
Kết luận
Kỷ luật cutloss 8% luôn là người bạn “đồng hành” cùng các nhà đầu tư. Vì nó sẽ giúp bạn dừng lỗ đúng lúc và giúp bạn tránh những thua lỗ nặng nề hơn, thậm chí trường hợp tệ nhất là cháy tài khoản. Và các nhà đầu tư đừng nản chí nhé, học hỏi kinh nghiệm không phải là “một sớm một chiều”. Bạn cần phải kiên trì thì mới đạt được thành công trên thị trường chứng khoán.
Bài viết liên quan:
- Hướng dẫn xem biểu đồ forex dành cho người mới
- Hướng dẫn dùng mt4 từ A đến Z
- Hướng dẫn sử dụng metatrader 5 chuẩn nhất
- Cách vẽ đường xu hướng trong forex đúng tiêu chí
- Đường ema quan trọng như thế nào trong Forex
- Bid và ask là gì? Ý nghĩa trong ngoại hối ra sao?
Mời bạn tham gia Cộng Đồng Telegram THƯ VIỆN TÀI CHÍNH để nhận thêm kiến thức, chiến lược và trao đổi thông tin cùng hơn 100.000 Nhà Đầu Tư!!!
Group Chat: https://t.me/ThuVienTaiChinhGroup
Channel Tín Hiệu Giao Dịch: https://t.me/TaiChinhThuVien
