Hiệu quả đầu tư của trader được đánh giá thông qua cách sử dụng tỷ lệ lợi nhuận/rủi ro mỗi giao dịch hiệu quả. Vì thông qua các số liệu từ tỷ lệ lợi nhuận và rủi ro, nhà giao dịch sẽ nhận định được quá trình trading của mình là tốt hay xấu? Từ đó, bạn có thể cải thiện cơ hội lợi nhuận và giảm thiểu rủi ro mỗi giao dịch ngoại hối của mình.
Nếu các nhà giao dịch không quan tâm đến cách sử dụng tỷ lệ lợi nhuận/rủi ro hiệu quả thì bạn có thể mất tiền kể cả khi tỷ lệ thắng của bạn lên đến 80% hoặc 90%. Vấn đề ở đây nằm ở chỗ tỷ lệ rủi ro mỗi giao dịch của bạn cao hơn tỷ lệ lợi nhuận.
Ngược lại, nếu bạn biết cách sử dụng tỷ lệ lợi nhuận/rủi ro hiệu quả thì sẽ có hệ thống lợi nhuận ngay cả tỷ lệ thắng chỉ 50%, 40% hoặc chỉ 30%.
Nếu bạn muốn nâng cao tỷ lệ lợi nhuận của mình một cách tối ưu nhất thì hãy đọc bài viết này ngay nhé. Vì nó chính là “bí quyết” giúp bạn biết cách sử dụng tỷ lệ lợi nhuận/rủi ro hiệu quả.
Cách sử dụng tỷ lệ lợi nhuận/rủi ro mỗi giao dịch ngoại hối
Thuật ngữ tỷ lệ lợi nhuận/rủi ro có nguồn gốc từ những chuyên gia giao dịch nước ngoài với tên gọi là Risk Reward Ratio. Và nếu nhà giao dịch có tỷ lệ lợi nhuận/rủi ro là 1:3 thì có nghĩa là mỗi $1 mất đi thì bạn kiếm được $3 bù lại.
Bảng thông tin dưới đây sẽ giúp nhà giao dịch có nhìn tổng quan hơn về tỷ lệ lợi nhuận/rủi ro mỗi giao dịch. Thậm chí các trader chỉ giành được 50% thắng lợi nhưng vẫn sẽ thu về được 10.000 đô la lợi nhuận cho tài khoản của mình.
Để biết cách sử dụng tỷ lệ lợi nhuận/rủi ro hiệu quả, các nhà giao dịch chỉ cần chuẩn bị thật tốt tâm lý và lên kế hoạch quản trị rủi ro một cách tối ưu. Vì như vậy bạn có thể có thêm nhiều cơ hội sinh lời so với giao dịch thua lỗ, mặc dù tỷ lệ thắng cuộc trên mỗi giao dịch của bạn không cao.
Nhưng trên thực tế việc áp dụng lý thuyết này hoàn toàn không bao giờ là dễ dàng. Ví dụ như bạn là nhà giao dịch scalper và bạn chỉ muốn chấp nhận rủi ro 3 pips. Lúc này đây bạn sử dụng tỷ lệ lợi nhuận/rủi ro mỗi giao dịch là 3:1, tức nghĩa bạn cần nhận được 9 pips. Nhưng mọi chuyện trong Forex không như chúng ta nghĩ, có thể tỷ lệ đặt cược này sẽ chống lại bạn vì chi phí spread.
Nếu sàn giao dịch của nhà giao dịch cung cấp mức spread 2 pip trên EUR/USD, tức bạn phải kiếm được 11 pips để thay thế vào đó. Đồng nghĩa là, thị trường ngoại hối buộc bạn phải chấp nhận tỷ lệ lợi nhuận/rủi ro là 4:1.
Không gì dự đoán trước được, nếu tỷ giá cặp tiền tệ EUR/USD tiếp tục di chuyển đi xuống 3 pips trong vài giây thì quá trình trading của bạn sẽ dừng lại ngay tức khắc. Lúc này đây, để giảm quy mô vị thế bạn có thể mở rộng điểm dừng của mình để duy trì tỷ lệ lợi nhuận/rủi ro mỗi giao dịch hiệu quả.
Tại thời điểm này, nếu nhà giao dịch muốn tăng số pips đặt cược rui ro là 50 thì bạn cần đạt được 153 pips. Theo cách này, các nhà giao dịch sẽ có cách sử dụng tỷ lệ lợi nhuận/rủi ro hiệu quả ở gần mức 3:1.
Thực tiễn các sàn giao dịch ngoại hối sẽ không đặt tỷ lệ lợi nhuận/rủi ro cho bạn, mà các con số này tùy thuộc hoàn toàn vào quá trình điều chỉnh phù hợp với khung thời gian, điểm vào lệnh và môi trường giao dịch của từng cá nhân nhà giao dịch.
Những sai lầm kinh điển trong cách sử dụng tỷ lệ lợi nhuận/rủi ro mỗi giao dịch
Trader xem tỷ lệ lợi nhuận/rủi ro mỗi giao dịch là vô ích
Không ít trader xem tỷ lệ lợi nhuận/rủi ro mỗi giao dịch là vô ích và họ chỉ nghĩ đơn giản là lệnh thắng sẽ mang được tiền, lệnh thua lỗ sẽ khiến bạn mất tiền. Tuy nhiên, các trader này không biết rằng tỷ lệ lợi nhuận/rủi ro của họ lại thấp trong mỗi lệnh thắng và quá cao trong mỗi lệnh thua.
Tức nghĩa, nếu 9/10 lệnh thắng thì họ chỉ kiếm được 100 đô la. Nhưng chỉ cần 1 lệnh thua còn lại thì số tiền lợi nhuận trong tài khoản của họ sẽ bay sạch hoàn toàn.
Các nhà giao dịch không hiểu đúng cách sử dụng tỷ lệ lợi nhuận/rủi ro hiệu quả mỗi giao dịch
Bạn có từng nghe ai đó nói về tỷ lệ lợi nhuận/rủi ro chung chung hoặc quá mơ hồ chưa? Điều này chứng tỏ cách chọn tỷ lệ của họ vẫn còn tùy ý, chúng ta cần phải dựa vào các quy tắc và chiến lược cụ thể. Ngay cả các sách chuyên về đầu tư Forex cũng đề cập rằng các nhà giao dịch cần tỷ lệ ít nhất là 2: 1 hoặc cao hơn. Ngoài ra, bạn không cần biết đến một thông số nào khác cả.
Tuy nhiên, không có tỷ lệ nào là hoàn toàn đúng hoặc hoàn toàn sai, tất cả đều dựa vào cách sử dụng tỷ lệ lợi nhuận/rủi ro mỗi giao dịch của trader. Các nhà giao dịch thậm chí có thể trading với tỷ lệ lợi nhuận là 1:1 hoặc ít hơn miễn sao nó mang lại lợi nhuận cho bạn.
Một giao dịch không trở nên tối ưu hơn khi tỷ lệ lợi nhuận/rủi ro tốt
Thuvientaichinh muốn nhắm đến các nhà giao dịch có suy nghĩ sử dụng giá mục tiêu xa hơn hoặc điểm dừng lỗ gần hơn. Theo đó, họ cho rằng tỷ lệ lợi nhuận/rủi ro sẽ tăng và cải thiện hiệu suất trading của mình. Nhưng nếu thị trường ngoại hối “dễ ăn” như vậy thì không có chuyện gì để nói cả.
Một mặc, nếu mục tiêu của nhà giao dịch càng xa thì tức nghĩa bạn khó có thể chốt lời với tỷ lệ thành công tốt. Mặc khác, nếu điểm dừng lỗ gần hơn thì các nhà giao dịch sẽ dễ “mắc bẫy” bear hoặc bull trap.
Do đó, các nhà giao dịch cần lưu ý về cách sử dụng tỷ lệ lợi nhuận/rủi ro mỗi giao dịch hiệu quả. Đừng biện minh cho các giao dịch thua lỗ của mình, thay vào đó bạn hãy thẳng thắn thừa nhận “một giao dịch không trở nên tối ưu hơn khi tỷ lệ lợi nhuận/rủi ro tốt”.
Các bài viết liên quan:
- Trendline là gì? Cách vẽ Trendline (đường xu hướng) đúng chuẩn
- Moving Average là gì ? Cách sử dụng đường trung bình động (MA) hiệu quả
- Ngoại hối Forex là gì ? Có nên đầu tư vào sàn Forex không?
- Các cặp tiền tệ chính quan trọng trong Forex
- (Triangle) là gì? Cách giao dịch với các mô hình tam giác
- Phân kỳ (Divergence) là gì? Các dạng phân kỳ phổ biến
Mời bạn tham gia Cộng Đồng Telegram THƯ VIỆN TÀI CHÍNH để nhận thêm kiến thức, chiến lược và trao đổi thông tin cùng hơn 100.000 Nhà Đầu Tư!!!
Group Chat: https://t.me/ThuVienTaiChinhGroup
Channel Tín Hiệu Giao Dịch: https://t.me/TaiChinhThuVien
