Bitcoin là một khái niệm vừa xa lạ nhưng lại rất quen thuộc. Chắc hẳn ai cũng đã từng nghe đến bitcoin hay đầu tư bitcoin tuy nhiên hiểu về nó ra sao thì nhiều người lại còn rất hạn chế.
Đặc biệt là tại Việt Nam thì đây là một thị trường được hoạt động dựa trên những quy định liên quan đến pháp luật. Mỗi người dân Việt Nam khi đầu tư vào thị trường này cần nắm cho mình những quy định về pháp luật để hoạt động và đầu tư đúng đắn.
Bitcoin là gì?
Được phát hành chính thức vào năm 2009 bởi nhà sáng lập Satoshi Nakamoto Bitcoin là một loại tiền kỹ thuật số được sử dụng rất phổ biến trên thị trường đầu tư giao dịch tiền điện tử.
Tất cả giao dịch mua bán Bitcoin đều được thực hiện trên các nền tảng công nghệ dựa trên sự phát triển của Internet. Thị trường đầu tưu Bitcoin ngày một tiến gần hơn và tiếp cận với đông đảo người dân trên khắp thế giới. Trên thực tế hiện nay mỗi đất nước mà Bitcoin xuất hiện thì nó đều chiếm cho mình thị phần lớn khách hàng là những nhà đầu tư.
Bitcoin theo quy định tại Việt Nam
Tại Việt Nam Bitcoin cũng đã xuất hiện và dần được phổ biến hơn trước. Ngoài khối tài sản hiện hình thì các nhà giàu đại gia còn chứng tỏ độ giàu có của mình thông qua số Bitcoin đang sở hữu. Để quản lý tốt hơn pháp luật Việt Nam đã ra nhiều thông tư quy đinh về việc quản lý, quy định sự hoạt động của Bitcoin tại thị trường Việt Nam như sau:
Tại Khoản 6 và 7 Điều 4 Nghị định 101/2012/NĐ-CP sửa đổi bởi Nghị định 80/2016/NĐ-CP quy định:
6. Phương tiện thanh toán không dùng tiền mặt sử dụng trong giao dịch thanh toán (sau đây gọi là phương tiện thanh toán), bao gồm: Séc, lệnh chi, ủy nhiệm chi, nhờ thu, ủy nhiệm thu, thẻ ngân hàng và các phương tiện thanh toán khác theo quy định của Ngân hàng Nhà nước.
7. Phương tiện thanh toán không hợp pháp là các phương tiện thanh toán không thuộc quy định tại khoản 6 Điều này.
Bên cạnh đó, Công văn 5747/NHNN-PC của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ngày 21/07/2017 gửi văn phòng chính phủ cũng khẳng định:
“Tiền ảo nói chung và Bitcoin, Litecoin nói riêng không phải là tiền tệ và không phải là phương tiện thanh toán hợp pháp theo quy định của pháp luật Việt Nam. Việc phát hành, cung ứng và sử dụng tiền ảo nói chung và Bitcoin, Litecoin nói riêng (phương tiện thanh toán không hợp pháp) làm tiền tệ hoặc phương tiện thanh toán là hành vi bị cấm. Chế tài xử lý hành vi này đã được quy định tại Nghị định 96/2014/NĐ-CP của Chính phủ về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng và Bộ luật Hình sự 2015 (đã sửa đổi, bổ sung).”
Sử dụng bitcoin có thể bị xử lý hình sự
Căn cứ điểm d, khoản 6, Điều 26 Nghị định 88/2019/NĐ-CP về vi phạm quy định về hoạt động thanh toán, việc sử dụng bitcoin có thể bị xử phạt như sau:
“6. Phạt tiền từ 50.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:
- d) Phát hành, cung ứng, sử dụng các phương tiện thanh toán không hợp pháp mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự.”
Đồng thời, tại Điều 206 Bộ luật Hình sự 2015 được sửa đổi, bổ sung 2017 quy định về Tội vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến hoạt động ngân hàng như sau:
“1. Người nào thực hiện một trong các hành vi sau đây gây thiệt hại cho người khác về tài sản từ 100.000.000 đồng đến dưới 300.000.000 đồng, thì bị phạt tiền từ 50.000.000 đồng đến 300.000.000 đồng hoặc phạt tù từ 06 tháng đến 03 năm:
- h) Phát hành, cung ứng, sử dụng phương tiện thanh toán không hợp pháp; làm giả chứng từ thanh toán, phương tiện thanh toán; sử dụng chứng từ thanh toán, phương tiện thanh toán giả;”
Căn cứ quy định trên, nếu phát hành, sử dụng Bitcoin làm phương tiện thanh toán thì được coi hành vi trái pháp luật, tùy từng mức độ có thể sẽ bị xử phạt hành chính hoặc truy cứu trách nhiệm hình sự. Tuy nhiên, nếu mua bán bitcoin bằng tiền thì sẽ không bị coi là hành vi vi phạm pháp luật theo các quy định hiện hành.
Những lưu ý khi sử dụng Bitcoin tại Việt Nam?
Tại Việt Nam chưa công nhận đồng tiền ảo cũng như Bitcoin. Giao dịch Bitcoin chưa được ghi nhận là hình thức hợp pháp và mọi hành vi liên quan đến việc mua bán, trao đổi, tích trữ,…Bitcoin nếu không đúng pháp luật có thể bị xử lý hình sự.
Ngoài ra tại Việt Nam khác với các quốc gia khác cho phép thanh toán bằng Bitcoin, đây được xem như là một đồng tiền trao đổi hơp pháp thì điều này không diễn ra tại Việt Nam. Việt Nam không cho phép thanh toán bằng đồng Bitcoin.
Trên đây là giải đáp Bitcoin là gì theo pháp luật Việt Nam. Hiện nay, Quốc hội đang trong quá trình xây dựng khung pháp lý về đối tượng này. Nếu có thắc mắc liên quan đến quy định pháp luật về bitcoin, độc giả vui lòng bình luận dưới bài viết để được hỗ trợ nhanh nhất. Chúc các bạn đầu tư an toàn và nhanh chóng trở thành nhà đầu tư tài ba trên thị trường tiềm năng sáng sủa này nhé.
Xem thêm bài viết liên quan:
- Tiền ảo là gì? Các loại tiền ảo phổ biến hiện nay
- Nên đầu tư vào Bitcoin hay Ethereum
- Hướng dẫn đầu tư tiền điện tử cho người mới bắt đầu
- Ethereum là gì? Thông tin chi tiết nhất về đồng tiền ảo ETH
- Blockchain là gì? Nguyên lý hoạt động và ứng dụng của Blockchain
- Có nên đầu tư vào Ethereum? Hướng dẫn chơi ETH
Mời bạn tham gia Cộng Đồng Telegram THƯ VIỆN TÀI CHÍNH để nhận thêm kiến thức, chiến lược và trao đổi thông tin cùng hơn 100.000 Nhà Đầu Tư!!!
Group Chat: https://t.me/ThuVienTaiChinhGroup
Channel Tín Hiệu Giao Dịch: https://t.me/TaiChinhThuVien
