Tiền điện tử là một hình thức trục lợi hấp dẫn đối với tất cả tội phạm quốc tế. Vì đặc trưng của tiền ảo chính là có tính thanh khoản cao, dễ dàng vận chuyển từ nơi này sang nơi khác và hầu hết các giao dịch không thể nào hoàn nguyên khi đã thực hiện. Dựa vào các sơ hở này mà hacker đã tràn ngập ngày càng nhiều trên thị trường tiền điện tử.
Chính vì lẽ đó mà các trader nhất thiết phải biết cách nhận biết các chiêu trò lừa đảo tiền điện tử phổ biến hiện nay. Từ đó, bạn có thể ghi nhận trước những cảnh báo về “scam” trong hoạt động giao dịch của mình.
Kế hoạch Ponzi
Pozi là một mô hình vay tiền, người đi vay đưa ra những thông tin cam kết khoản lợi tức mà người cho vay nhận sẽ rất cao. Hình thức này hoạt động theo cách những người tham gia vào kế hoạch này sẽ đóng vào một khoản tiền nhất định và nhận được tiền lãi “khổng lồ” mỗi tháng.
Để ngày càng có thêm nhiều người tham gia thì các chủ sở hữu Ponzi sẽ thường xuyên cung cấp khoản lợi nhuận lớn mà người cho vay sẽ nhận được. Tất nhiên với hình thức đầu tư ngắn hạn nhưng lại nhận được nhiều lãi như thế này thì sẽ rất có nhiều người “sập bẫy”. Thậm chí có nhiều người bị hấp dẫn bởi hình thức này và tiếp tục giới thiệu với người cho vay mới. Với cách thức hoạt động như thế này thì kẻ đi vay sẽ ngày càng thu được lợi nhiều hơn so với người cho vay.
Kế hoạch Ponzi không chỉ là chiêu trò lừa đảo tiền điện tử xuất hiện trên thế giới. Mà tại Việt Nam cũng đã từng xuất hiện hiện trạng này. Ví dụ điển hình nhất chính là BitConnect và Onecoin. Với những lời hứa hẹn lợi nhuận và hoa hồng có cánh mà 2 tổ chức này đã khiến nhiều nhà đầu tư mất hơn 90% số tài sản của họ.
Chẳng hạn như BitConnect đã du nhập vào Việt Nam vào năm 2017, họ đưa ra cam kết sẽ giúp cho nhà đầu tư đạt được lợi nhuận 40% và thu hút rất nhiều nhà đầu tư Việt. Đến đầu năm 2018, BitConnect bất ngờ đóng cửa mất tích làm cho token giảm thậm tệ xuống chỉ còn 20 đô la, trước đó giá trị của nó là 365 đô la.
Hình thức Fraudulent ICOs – Lừa đảo ICO
Không chỉ ngày càng có nhiều đồng tiền ảo ra đời mà theo đó là sự phát triển của mã thông báo cũng như ICO. Với hình thức hoạt động hấp dẫn của ICO đã trở thành chiêu trò lừa đảo tiền điện tử phổ biến của nhiều cá nhân hay tổ chức. Thông qua ICO các đơn vị có thể huy động vốn đầu tư vào các dự án tiềm năng liên quan đến hệ thống blockchain bằng cách bán tiền điện tử với giá cực hấp dẫn.
Những nhà đầu tư thích lợi nhuận lớn thường dễ bị những dự án này chinh phục để mua vào một số lượng lớn token bằng tiền kỹ thuật số hoặc đơn vị tiền tệ khác. Các token này tương tự những hình thức đầu tư số khác và nó hoạt động trong một xâu chuỗi ICO.
Thực tế, vẫn có nhiều dự án ICO thành công nhưng vì chúng thật sự hấp dẫn nên tạo kẽ hở cho các chiêu trò lừa đảo tiền điện tử. Chẳng hạn chúng sẽ tạo ra một đồng tiền ảo mới, thông tin hấp dẫn và quảng bá “thổi phồng” chúng đến đông đảo nhà giao dịch.
Hiện nay theo thống kê của Ernst & Young thì có gần đến 10% tổng tiền huy động vốn từ ICO đều bị lừa đảo. Chúng tôi sẽ giúp bạn nhìn rõ vấn đề này thông qua minh chứng cụ thể về Pincoin và iFan. Tại thị trường Việt Nam phi vụ này cũng đưa ra các bảng kế hoạch hứa hẹn hấp dẫn đối với nhà đầu tư. Khi phi vụ này kết thúc người ta thống kê được chúng đã lừa đảo hơn 30.000 nhà đầu tư cùng 660.000.000 đô la Mỹ.
Lừa đảo trong Crypto: Pump & Dump bơm coin
Đây là chiêu trò lừa đảo tiền điện tử phổ biến và rất thường xuyên xảy ra trong thị trường Crypto. Hay nói cách khác đây là hành động thao túng các đồng tiền điện tử để thu hút nhà đầu tư bằng cách bơm giá coin lên cao (Pump), sau đó đột ngột hạ giá coin xuống thấp (Dump).
Những kẻ sử dụng chiêu trò lừa đảo tiền điện tử này thường nhắm vào các đồng tiền mới, không phổ biến. Sau đó họ sẽ thổi phồng giá và tung tin tác động đến giá trị của coin đó để thu hút thêm nhiều nhà đầu tư. Những nhà giao dịch nào chưa hiểu rõ về thị trường, thiếu kinh nghiệm và tâm lý không vững thì sẽ bị tác động lên và hình thành nên tâm lý FOMO mua vào.
Đến khi giá coin đạt đúng đỉnh mục tiêu thì những kẻ pumpers sẽ nhanh chóng bán tiền ảo để thu lợi nhuận. Chỉ sau vài phút tăng giá thì nó sẽ giảm đột ngột.
Làm thế nào để tránh chiêu trò lừa đảo tiền điện tử?
Chiêu trò lừa đảo tiền điện tử trong thị trường Crypto ngày càng phổ biến và xuất hiện tần suất càng cao. Chính vì thế các nhà giao dịch phải có cách để tránh những “scam” này. Thuvientaichinh sẽ cung cấp cho bạn một số “mẹo” sau, nhà đầu tư hãy tham khảo nhé.
- Đừng bao giờ tin tưởng vào những dự án mới nhưng hứa hẹn mang lại lợi nhuận cao ngất ngưỡng chỉ trong một khoảng thời gian ngắn.
- Dự án mới nhưng lại khuyến khích nhà đầu tư giới thiệu thêm Newbie để tăng lợi nhuận thì đó chính là cạm bẫy của chiêu trò lừa đảo tiền điện tử.
- Trước khi đầu tư vào các dự án ICO bạn cần phải nghiên cứu kỹ lưỡng thông tin về nó. Chẳng hạn như đội ngũ phát triển có ai những ai nổi bật, mục đích ra mắt của ICO và công nghệ phát triển đằng sau nó là gì?
- Nếu muốn đầu tư vào một loại tiền ảo mới thì bạn cần phải nghiên cứu kỹ các thông tin xung quanh nó trước khi ra quyết định mua vào.
- Chỉ nên đặt niềm tin vào những đồng coin có vốn hóa thị trường cao cùng khối lượng giao dịch ổn định.
- Không nên quá tin vào những tin tức trên mạng xã hội về đồng tiền điện tử mới vì những thông tin đó không có ai kiểm chứng hay xác thực.
Chiêu trò lừa đảo tiền điện tử là cơn ác mộng đối với tất cả nhà giao dịch. Không chỉ các nhà giao dịch mới mà những người đã tiếp cận với thị trường Crypto trước đó cũng rất dễ sập bẫy. Bạn hãy cẩn trọng và tìm hiểu thông tin thật kỹ trước khi đưa ra quyết định đầu tư nhé!
Bài viết liên quan:
- Coin98 (C98) là gì? Tìm hiểu chi tiết về tiền điện tử C98
- Bitcoin ETF là gì? Tìm hiểu chi tiết về Bitcoin ETF
- Ví Metamask là gì? Hướng dẫn cách cài đặt và sử dụng chi tiết
- Trust Wallet là gì? Chi tiết cách cài đặt sử dụng ví Trust cho bạn
- GameFi là gì? Tìm hiểu kết hợp giữa Defi, NFT và blockchain game
- Hold Coin là gì? Chiến lược Hold Coin hiệu quả mới nhất
Mời bạn tham gia Cộng Đồng Telegram THƯ VIỆN TÀI CHÍNH để nhận thêm kiến thức, chiến lược và trao đổi thông tin cùng hơn 100.000 Nhà Đầu Tư!!!
Group Chat: https://t.me/ThuVienTaiChinhGroup
Channel Tín Hiệu Giao Dịch: https://t.me/TaiChinhThuVien
