Bạn có thường xuyên giao dịch nhiều hơn số vốn mà mình có? Càng thua lỗ, bạn càng muốn giao dịch tiếp để gỡ lại số tiền mình bị mất. Tâm lý này có lẽ rất bình thường đối với nhà đầu tư. Vì vậy, đặt và tuân theo giới hạn rủi ro là điều quyết định nên nhà giao dịch thành công!
Vậy giới hạn rủi ro là gì? Làm thế nào để đặt giới hạn rủi ro hợp lý? Hãy cùng xem các chia sẻ của Thư Viện Tài Chính để giao dịch tốt hơn!
Giới hạn rủi ro là gì?
Giới hạn rủi ro là mức độ chấp nhận thua lỗ tối đa của một giao dịch. Giới hạn rủi ro là khác nhau đối với từng người. Giới hạn chấp nhận rủi ro phụ thuộc vào tình hình tài chính, kỳ vọng lợi nhuận, tâm lý đối với rủi ro,… của nhà đầu tư.
Vì sao nên đặt và tuân theo giới hạn rủi ro?
Như chúng ta đã nhắc đi nhắc lại, quản lý rủi ro thích hợp là rất quan trọng nếu bạn không muốn trắng tay. Điều này đặc biệt quan trọng đối với những người thực hiện nhiều giao dịch mỗi ngày vì có nhiều khả năng bạn sẽ phải trải qua các chuỗi thua lỗ liên tiếp.
Sẽ có lúc bạn bị cuốn vào những chuyển động của thị trường đến mức đánh mất mục tiêu chính của mình: Vì vậy, hãy bảo vệ tài khoản của bạn.
Đặt giới hạn thua lỗ mỗi ngày sẽ cho bạn biết rằng đã đến lúc ngừng giao dịch hay chưa.
Khi đạt đến giới hạn thua lỗ, bạn nên dừng giao dịch ngay để hạn chế chạy theo thị trường đến mức cháy tài khoản.
Vậy giới hạn rủi ro như thế nào là hợp lý?
Cách đặt mức giới hạn rủi ro hợp lý
Giới hạn rủi ro phải thấp hơn so với lợi nhuận kỳ vọng
Ví dụ: nếu bạn đặt mục tiêu kiếm được 1,5% mỗi ngày, bạn có thể đặt mức lỗ giao dịch tối đa của mình bằng một nửa số đó, hoặc 0,75%.
Giới hạn thua lỗ nên bằng một nửa so với lợi nhuận trung bình
Nếu bạn có kinh nghiệm và lưu giữ hồ sơ chi tiết về lịch sử giao dịch của mình, thì bạn có thể tính số tiền thắng trung bình mỗi ngày của mình và đặt khoản lỗ giao dịch tối đa bằng một nửa số tiền lãi trung bình của bạn.
Giả sử mức lãi trung bình mỗi ngày của bạn trong tất cả các ngày chiến thắng của bạn tương đương với 0,5%, sau đó bạn có thể đặt mức lỗ giao dịch tối đa hàng ngày của mình là 0,25%.
Có thể đặt giới hạn thua lỗ trong dài hạn, chẳng hạn như mức lỗ tối đa 10% mỗi tháng.
Với trung bình 20 ngày giao dịch một tháng, nếu mức lỗ tối đa mà bạn đặt ra là 10% mỗi tháng thì con số đó sẽ là 0,5% mỗi ngày.
Đặt giới hạn rủi ro là một trong những cách quản lý rủi ro khá tốt. Hãy áp dụng thử các phương pháp trên để quản lý vốn hiệu quả hơn. Chúc bạn có một ngày giao dịch thuận lợi!
Mời bạn tham gia Cộng Đồng Telegram THƯ VIỆN TÀI CHÍNH để nhận thêm kiến thức, chiến lược và trao đổi thông tin cùng hơn 100.000 Nhà Đầu Tư!!!
Channel Tín Hiệu Giao Dịch: https://t.me/TaiChinhThuVien
Tôi là Nguyễn Minh Tâm – Admin Website, Cộng Đồng Thư Viện Tài Chính | Nơi chia sẻ kiến thức, thông tin về giao dịch và đầu tư tài chính hàng đầu tại Việt Nam. Với gần 10 năm kinh nghiệm giao dịch và đầu tư trên các thị trường tài chính khác nhau và hơn 4 năm đào tạo huấn luyện, tôi đã giúp hơn +5000 nhà đầu tư, +300 đối tác, nhân viên có được cuộc sống tốt đẹp hơn, hạnh phúc hơn thông qua việc hiểu và thực thi các chiến lược giao dịch, đầu tư hiệu quả thị trường tài chính.
Hãy theo dõi Tâm và Thư Viện Tài Chính để công việc đầu tư của bạn thuận lợi hơn nhé! Chúc bạn thành công!
