Quản lý danh mục đầu tư là một trong những kỹ năng không thể thiếu đối với tất cả chúng ta. Tuy nhiên những nhà giao dịch mới lẫn nhà giao dịch đã có thời gian đầu tư đều không chú trọng đến phương pháp này. Lời khuyên là chúng ta không nên đánh giá thấp quản lý danh mục đầu tư. Bởi vì nó sẽ giúp bạn có lợi nhuận ổn định và chống lại rủi ro. Chính vì thế nhằm giúp cho độc giả hướng đến quản lý danh mục đầu tư thông minh. Bài viết bên dưới đây, Thuvientaichinh sẽ cung cấp tất cả thông tin liên quan đến vấn đề này, chắc chắn sẽ hữu ích với mọi nhà đầu tư.
Tìm hiểu quản lý danh mục đầu tư là gì?
Quản lý danh mục đầu tư là một nghệ thuật và ai sử dụng nó sẽ trở thành nghệ nhân. Tại sao Thuvientaichinh lại nói như thế? Vì thông qua quản lý danh mục đầu tư bạn có thể lựa chọn và giám sát một danh sách các khoản đầu tư có đáp ứng được nhu cầu tài chính dài hạn của bạn. Tuy nhiên nó đòi hỏi nhà giao dịch phải có một kỹ năng tìm kiếm và phân tích các điểm mạnh, điểm yếu, cơ hội cũng như thử thách trong tiến trình đầu tư.
Bên cạnh đó, nếu như bạn muốn giảm thiểu các rủi ro ở mức thấp nhất và tồn tại lâu dài thì bạn cần phải thiết lập một hệ thống danh mục đầu tư hợp lý. Chính vì thế mà chúng ta đã thấy được tầm quan trọng của phương pháp này rồi phải không nào.
Những yếu tố có trong quản lý danh mục đầu tư
Để xây dựng được một phương pháp quản lý danh mục đầu tư hiệu quả thì bạn cần phải biết nó có những thành phần gì. Từ đó bạn mới có thể lập ra các hạng mục quan trọng và phân bổ nguồn vốn đầu tư của mình một cách tối ưu.
Phân bổ tài sản
Phân bổ tài sản chính là cách thức mà nhà giao dịch sẽ cân bằng được mức lợi nhuận cân xứng với mức rủi ro mà bạn có thể chấp nhận được. Nhưng bạn phải đảm bảo nó bám sát theo mục tiêu và phong cách đầu tư cũng từng cá nhân trader.
Hiện tại các tài sản sẽ được phân bổ thành 3 tầng bao gồm cổ phiếu, trái phiếu, tiền và các khoản tương đương tiền. Nhưng thực tế vẫn chưa có một phương thức nào có thể tính toán chính xác tỉ trọng phân bổ tài sản phù hợp cho mọi nhà đầu tư. Việc này phụ thuộc vào từng nguồn tiền cũng như cách sử dụng tài sản làm sao cho hợp lý nhất.
Đa dạng hóa danh mục đầu tư
Hầu hết các nhà giao dịch chuyên nghiệp và thành công sẽ không bao giờ dồn hết tiền mình đang có vào trong một rổ. Họ sẽ phân chia thành nhiều danh mục đầu tư nhằm tách nhỏ rủi ro mà họ có thể gặp phải.
Chẳng hạn như nhà giao dịch có thể tham gia mua cổ phiếu nhưng ở nhiều lĩnh vực khác nhau, ví dụ dầu mỏ, vàng, công nghệ. Nếu như cổ phiếu của dầu mỏ giảm thì bạn có thể bù rủi ro sang 2 loại cổ phiếu còn lại.
Nghe có vẻ cũng không mấy dễ dàng nhưng bạn thử nghĩ xem nếu như bạn phân nhỏ 15% danh mục dành cho 1 cổ phiếu thì tức nghĩa khoản thua lỗ sẽ chỉ xấp xỉ 5%. Nhưng những cổ phiếu khác sẽ sinh lời để bù đắp lại khoảng lỗ mà bạn đã mất. Cách thức này mọi người hay gọi là đa dạng hóa danh mục đầu tư.
Tái cân bằng
Mặc dù việc phân bổ và quản lý danh mục đầu tư rất có ít cho nhà giao dịch. Nhưng mà nó sẽ không đúng hoàn toàn theo thời gian. Bạn cần phải cân đo đong đếm và cân chỉnh các danh mục đầu tư theo định kỳ. Có như vậy các nhà giao dịch mới đảm bảo được tỷ trọng từng loại tài sản được phân bổ phù hợp theo mục tiêu cá nhân. Cũng như bạn sẽ biết được danh mục đầu tư nào không còn hiệu quả để thay thế thành cái khác.
Bên cạnh đó, bạn cần biết rằng hoạt động tái cân bằng có mối quan hệ mật thiết với việc bán chứng khoán đang được giao dịch với mức giá cao. Nhằm thu lại nguồn lợi nhuận tối ưu để tái đầu tư vào các tài sản chứng khoán khác nhưng bị định giá thấp hơn.
Làm thế nào để quản lý danh mục đầu tư hiệu quả?
Hiện tại có 2 cách để giúp cho nhà giao dịch quản lý danh mục đầu tư của mình hiệu quả. Đó chính là theo hình thức chủ động và thụ động. Để bạn hiểu rõ hơn về phương pháp này, Thuvientaichinh sẽ phân tích các luận điểm sau đây.
Quản lý danh mục đầu tư theo cách chủ động
Với hình thức này bạn sẽ dựa hoàn toàn vào yếu tố con người, thông thường là các nhà quản lý hay nhà phân tích. Họ sẽ căn cứ vào báo cáo tài chính, phán đoán và phân tích có nên đưa ra quyết định mua hoặc bán cổ phiếu hay không.
Những nhà giao dịch theo trường phái này sẽ không tin vào thuyết thị trường hiệu quả. Thực tế họ sẽ tìm kiếm đến những cổ phiếu bị định giá sai trên thị trường.
Quản lý danh mục đầu tư theo cách thụ động
Đối với hình thức thụ động thì các nhà giao dịch sẽ xây dựng nên một bảng danh sách các hạng mục đầu tư đa dạng hóa. Từ đó, bạn có thể tối ưu hóa lợi nhuận, hạn chế rủi ro và tích lũy các khoản phí không cần thiết. Đặc điểm của phương pháp này thường được sử dụng trong dài hạn.
Và một trong những tài sản mà quản lý danh mục đầu tư theo cách thụ động đang hướng đến chính là chứng chỉ quỹ. Theo đánh giá của nhiều nhà giao dịch thì chứng chỉ quỹ có thể giúp cho nhà đầu tư phân tán rủi ro cực kỳ hiệu quả.
Bên cạnh đó bạn cần biết được bản chất của quản lý danh mục đầu tư thụ động chính là nếu như thị trường tích cực thì sẽ kéo theo lợi nhuận đi lên trong thời gian giao dịch.
Như vậy là Thuvientaichinh đã cung cấp cho bạn tất cả thông tin liên quan đến quản lý danh mục đầu tư. Hy vọng bạn sẽ áp dụng nó hiệu quả trong tiến trình đầu tư chứng khoán của mình. Chúc bạn thành công!
Bài viết liên quan:
- Khung giờ giao dịch forex tốt nhất tính theo giờ Việt Nam
- Làm thế nào để mở tài khoản forex uy tín?
- Các phân tích biểu đồ forex của nhà đầu tư thành công
- Các cách sử dụng metatrader 4
- Hướng dẫn sử dụng mt5 theo tiêu chuẩn Forex
- Cách vẽ đường trendline trong forex chuẩn xác
Mời bạn tham gia Cộng Đồng Telegram THƯ VIỆN TÀI CHÍNH để nhận thêm kiến thức, chiến lược và trao đổi thông tin cùng hơn 100.000 Nhà Đầu Tư!!!
Group Chat: https://t.me/ThuVienTaiChinhGroup
Channel Tín Hiệu Giao Dịch: https://t.me/TaiChinhThuVien
