Đối với các nhà đầu tư không có nhiều thời gian cũng như kinh nghiệm thì quỹ tương hỗ sẽ là một lựa chọn tuyệt vời. Vì đây là một hình thức đầu tư chứng khoán được cho là khá “an nhàn”. Bởi vì trader không cần phải tìm hiểu quá nhiều kiến thức chuyên nghiệp nhưng vẫn có thể nhận được một khoản lợi nhuận nhất định. Vì bản chất của quỹ tương hỗ chính là được quản lý bởi một công ty quản lý quỹ.
Và xu hướng giao dịch hiện nay có rất nhiều người chuyển hướng sang quỹ tương hỗ thay vì tự mình đầu tư. Vậy cụ thể quỹ tương hỗ là gì? Tại sao quỹ tương hỗ lại được nhiều nhà đầu tư quan tâm như vậy?
Tìm hiểu quỹ tương hỗ là gì?
Quỹ tương hỗ là một hình thức đầu tư hoạt động dưới sự điều hành của một công ty quản lý. Theo đó, họ sẽ huy động vốn và sử dụng tiền của người tham gia để đầu tư một rổ chứng khoán khác, bao gồm như cổ phiếu hay trái phiếu.
Những nhà đầu tư tham gia vào đây sẽ được hưởng một phần lợi nhuận nếu như hoạt động của quỹ tương hỗ hiểu quả. Và tất nhiên, các bạn cũng có thể gặp rủi ro nếu như các quỹ tương hỗ này đầu tư không đúng hoặc giao dịch chứng khoán không thành công.
Quỹ tương hỗ thường tập trung hoạt động trong một giai đoạn ngắn hạn. Tuy nhiên những chuyên gia kinh tế khuyên rằng người tham gia cần phải xem xét lợi nhuận của các quỹ này trong thời gian dài hạn, cụ thể là ít nhất từ 3 năm đến 5 năm.
Quỹ tương hỗ có những loại nào?
Quỹ tương hỗ có rất nhiều loại và nó được chia nhỏ dựa trên các hình thức khác nhau. Cụ thể trong bài viết này Thuvientaichinh sẽ phân loại quỹ tương hỗ thành 3 nhóm.
Nhóm quỹ tương hỗ dựa vào huy động vốn
- Quỹ mở là hình thức mà các trader thường thấy nhất. Theo đó, nó sẽ mở liên tục trong suốt thời gian hoạt động.
- Quỹ đóng có tính chất là chỉ huy động vốn một lần duy nhất trong thời gian hoạt động. Nếu như bạn muốn tham gia thì phải mua chuyển nhượng lại từ trader khác.
- Quỹ hoán đổi danh mục là một quỹ con của quỹ mở và quỹ đóng. Bởi vì bạn có thể mua trực tiếp tại công ty quản lý quỹ tương hỗ hoặc mua lại từ trader khác trên sàn chứng khoán.
Nhóm quỹ tương hỗ dựa vào tài sản nắm giữ
- Quỹ cổ phiếu sẽ được dùng chuyên chỉ để đầu tư vào cổ phiếu mà thôi.
- Quỹ trái phiếu sẽ tập trung vào một nhóm chứng khoán thu nhập cố định. So với quỹ cổ phiếu thì quỹ này được xem là an toàn và ít rủi ro hơn nhiều.
- Quỹ cổ phiếu và trái phiếu và nó được sử dụng để đảm bảo nguồn tăng trưởng lợi nhuận tốt cũng như tạo ra một nguồn thu nhập cố định.
Nhóm quỹ tương hỗ dựa vào cách thức hoạt động
- Quỹ chủ động được xây dựng ra nhằm giúp cho người sử dụng có thể đạt được mục tiêu mang lại lợi nhuận tốt hơn thị trường.
- Quỹ bị động thì sẽ cố gắng bám sát vào những chỉ số kỳ vọng nhất định.
Làm thế nào để kiếm lợi nhuận từ quỹ tương hỗ?
Những trader thông thái thường kiếm lợi nhuận từ quỹ tương hỗ bằng những hình thức sau đây:
- Chia cổ tức: Trường hợp các nhà đầu tư tham gia vào các quỹ tương hỗ nắm giữ cổ phiếu và trái phiếu thì bạn cũng sẽ nhận được một phần cổ tức và lãi suất. Đây là hình thức thường thấy khi bạn kiếm lợi nhuận từ quỹ tương hỗ.
- Phân chia lãi vốn là nguồn thu nhập thứ 2 mà các nhà giao dịch có thể kiếm được từ quỹ tương hỗ. Cụ thể là khoản chứng khoán trong quỹ có thể tăng giá lên bất cứ lúc nào. Và nếu như quỹ tương hỗ bán đi các cổ phiếu này thì họ sẽ nhận được một phần lợi nhuận. Nếu như tiến trình này tiếp tục phát triển thì đến một giai đoạn nhất định trong năm quỹ tương hỗ sẽ phân chia lãi vốn cho nhà đầu tư.
- NAV tăng: Đối với hình thức này các nhà giao dịch cần hiểu được mối tương quan giữa giá trị thị trường và giá trị quỹ. Cụ thể, nếu như giá trị thị trường của danh mục đầu tư tăng lên thì giá trị quỹ cũng sẽ tăng theo. Lúc đó, NAV tăng lên cao thì thể hiện bạn đang đầu tư có lời. Nếu như trader muốn tìm kiếm lợi nhuận thì có thể bán khoản tài sản này.
Tại sao quỹ tương hỗ lại được nhiều nhà đầu tư quan tâm?
Không phải tự nhiên mà ngày càng có nhiều nhà đầu tư quan tâm đến quỹ tương hỗ. Vậy thì tại sao? Chúng ta hãy cùng khám phá 3 lý do bên dưới đây nhé.
Quỹ tương hỗ là kênh đầu tư hợp pháp
Đối với thị trường Việt Nam thì quỹ tương hỗ đang được pháp luật bảo vệ. Chính vì lẽ đó mà những người tham gia cũng có thể an tâm phần nào khi rót tiền vào đây. Đặc biệt hơn khi thị trường chứng khoán xuất hiện ngày càng nhiều hiện tượng “lùa gà” và lừa đảo đa cấp tài chính thì quỹ tương hỗ là một kênh đầu tư bạn có thể xem xét kỹ lưỡng.
Quỹ tương hỗ không yêu cầu nhiều kinh nghiệm
Không giống với hình thức đầu tư chứng khoán “tự thân vận động”, quỹ tương hỗ không yêu cầu nhà giao dịch có quá nhiều kinh nghiệm. Điều bạn cần biết chỉ là các thông tin chi tiết về quỹ tương hỗ và nó có phù hợp với khẩu vị rủi ro của bạn hay không.
Quỹ tương hỗ giúp bạn đa dạng hóa danh mục đầu tư
Để đáp ứng nguồn lợi nhuận mục tiêu thì các quỹ tương hỗ sẽ mở rộng danh mục đầu tư cũng mình thay vì chỉ tập trung vào một loại sản phẩm tài chính. Theo cách này các nhà giao dịch đầu tư vào quỹ tương hỗ sẽ được tự động xây dựng nên một hệ sinh thái sản phẩm đầu tư đa dạng.
Bài viết liên quan:
- Học cách kiếm tiền trên forex
- Forex uy tín là gì? Cách chọn được sàn giao dịch uy tín
- Sàn forex hợp pháp tại việt nam có những sàn nào
- Các thuật ngữ trong forex quan trọng nhất
- Thị trường forex mấy giờ mở cửa, bạn nên giao dịch vào lúc nào
- Chia sẻ kinh nghiệm tạo tài khoản forex
Mời bạn tham gia Cộng Đồng Telegram THƯ VIỆN TÀI CHÍNH để nhận thêm kiến thức, chiến lược và trao đổi thông tin cùng hơn 100.000 Nhà Đầu Tư!!!
Group Chat: https://t.me/ThuVienTaiChinhGroup
Channel Tín Hiệu Giao Dịch: https://t.me/TaiChinhThuVien
