Đầu tư “tiền sinh ra tiền” không phải là chuyện dễ dàng trên thị trường tài chính. Đặc biệt đây là một thách thức lớn đối với những nhà giao dịch đang có dự định chinh phục đầu tư chứng khoán. Vì bên cạnh lợi nhuận luôn có song hành rủi ro dù ít hay nhiều. Thậm chí khi rót vốn vào thị trường chứng khoán bạn có khả năng sẽ mất sách tài sản của mình. Nghe có vẻ đáng sợ nhưng một khi bạn xác định khả năng chấp nhận rủi ro (Risk Tolerance) thì câu chuyện sẽ hoàn toàn khác. Vì lúc đó bạn sẽ xác định được nên chọn hay không nên chọn danh mục đầu tư này.
Tìm hiểu khả năng chấp nhận rủi ro (Risk Tolerance) là gì?
Risk Tolerance được xem là mức độ chấp nhận rủi ro của các nhà giao dịch. Thông qua đó, bạn có thể đánh giá được mức độ chịu lỗ của mình đến đâu và có các mức chi tiêu giao dịch phù hợp hơn. Đây được xem là một nhân tố cực kỳ quan trọng vì nó có thể giúp cho nhà giao dịch nhìn nhận vào thực tế cũng như cân nhắc hạn chế các mức quyết định nôn nóng, sai lầm.
Và mức Risk Tolerance mỗi người phụ thuộc vào rất nhiều đặc điểm và tất nhiên mỗi nhà giao dịch đều có khả năng chấp nhận rủi ro khác nhau. Cụ thể như thu nhập hàng tháng của bạn bao nhiêu, số nợ bạn hiện có bao nhiêu, thói quen chi tiêu như thế nào,…Từ đó bạn có thể ước tính được mình có khả năng chấp nhận rủi ro khi đầu tư vào chứng như thế nào.
Chính vì mỗi nhà đầu tư sẽ không ai giống ai, cho nên sẽ có những danh mục giao dịch người này cảm thấy lỗ nhưng một số khác thì không. Do đó, nếu bạn không xác định được khả năng chấp nhận rủi ro của mình thì dường như bạn dễ mạo hiểm và có những nước đi cảm tính.
Phân biệt các mức chấp nhận rủi ro trong đầu tư chứng khoán
Hiện tại mức chấp nhận rủi ro đang được chia thành 3 nhóm sau đây:
- Nhóm rủi ro cao là dành cho những nhà đầu tư am hiểu thị trường và thường theo đuổi nhóm danh mục đầu tư mạo hiểm. Và tâm lý của những nhà giao dịch theo trường phái này sẽ có khuynh hướng rủi ro càng lớn thì lợi nhuận càng cao.
- Nhóm rủi ro trung bình là dành cho những nhà đầu tư biết cách tiết chế và họ có kế hoạch giao dịch trung hạn. Và cấu trúc đầu tư mà họ lựa chọn chính là 50/50, tức nghĩa là 50% – quỹ tương hỗ và 50% – quỹ tăng trưởng và trả cổ tức.
- Nhóm rủi ro thấp là dành cho những nhà đầu tư thường lập danh mục giao dịch không có quá nhiều biến động. Đa số họ là những nhà đầu tư ưa chuộng việc bảo toàn vốn nhiều hơn.
Làm thế nào để xác định khả năng chấp nhận rủi ro (Risk Tolerance)?
Để xác định được khả năng chấp nhận rủi ro thì bạn cần phải xem xét đến yếu tố tâm lý của nhà giao dịch. Và để đánh giá một cách chính xác nhất thì bạn cần phải nhìn nhận đến tỷ trọng của các tài sản rủi ro mà nhà đầu tư muốn trong danh mục của mình. Chẳng hạn như một nhà đầu tư muốn phân bổ 60% tài sản của mình vào cổ phiếu thì tất nhiên họ phải có khả năng chấp nhận rủi ro cao hơn những nhà đầu tư chỉ phân bổ 10% tài sản vào cổ phiếu và 90% vào trái phiếu chính phủ.
Và như thông tin mà Thuvientaichinh có nhắc đến trước đó, thông qua các hạn mức phân biệt chấp nhận rủi ro mà nhà giao dịch có thể xác định được Risk Tolerance trong đầu tư chứng khoán của mình. Giả sử như:
- Một nhà giao dịch mới trẻ có nhiệt huyết, tinh thần tích cực thì họ sẽ sẵn sàng chấp nhận rủi ro cao. Ngược lại với những nhà đầu tư “về hưu” thì họ thích các khoản lợi nhuận an toàn và có khả năng chấp nhận rủi ro thấp.
- Hoặc bạn cũng có thể dựa vào phong cách giao dịch của cá nhân mà xác định khả năng chấp nhận rủi ro. Chẳng hạn như bạn thuộc trường phái giao dịch ngắn hạn thì sẽ đối mặt với các tần suất rủi ro cao hơn là giao dịch dài hạn.
Làm thế nào để quản lý vốn dựa trên khả năng chấp nhận rủi ro?
Sau đây Thuvientaichinh sẽ hướng dẫn bạn cách quản lý vốn dựa theo từng mức khả năng chấp nhận rủi ro. Tin chắc rằng đây là thông tin cực kỳ quan trọng và hữu ích đối với tất cả nhà giao dịch.
Khả năng chấp nhận rủi ro cao
Những nhà đầu tư tích cực thường sẽ có khả năng chịu được áp lực thị trường và sẵn sàng đương đầu với biến động cao. Và nếu bạn lựa chọn hình thức này thì phải chuẩn bị trước tâm lý đối với với lợi nhuận và rủi ro là tối đa.
Hay nói theo cách khác, những nhà đầu tư nào sẽ thường đặt toàn bộ số vốn mình có vào một cổ phiếu vì họ muốn “ăn nhiều”. Lời khuyên là các nhà giao dịch nên lựa chọn những thị trường chứng khoán thuộc khu vực tăng trưởng cao như các nước châu Á trừ Nhật Bản.
Chúng ta cũng biết đó, khi tiền vốn dồn 100% vào một chỗ thì khả năng rủi ro cũng cao 100%. Chính vì thế, rất nhiều trader lựa chọn rót tiền vào quỹ tương hỗ với hàng chục, thậm chí hàng trăm cổ phiếu khác nhau.
Khả năng chấp nhận rủi ro trung bình
Các quản lý vốn dựa trên khả năng chấp nhận rủi ro trung bình thường gắn liền với phân bổ danh mục đầu tư và thời gian giao dịch hợp lý. Và các nhà đầu tư theo trường phái này sẽ bị thu hút bởi các cổ phiếu vốn hóa lớn vì các công ty đó có khả năng chi trả cổ tức ổn định.
Khả năng chấp nhận rủi ro thấp
Quản lý vốn theo trường phái này sẽ ưu tiên bảo toàn vốn, thu nhập cố định hơn là giao dịch tần suất rủi ro cao. Và lời khuyên là bạn nên chọn các sản phẩm như cổ phiếu blue chip, cổ phiếu của công ty có vốn hóa lớn hay các chứng chỉ tiền gửi (CD). Vì như thế bạn có thể nhận được nguồn vốn ổn định lâu dài nhưng không quá cao. Tuy nhiên, khuyến khích hình thức này chỉ phù hợp với những nhà đầu tư về hưu.
Bài viết liên quan:
- Hướng dẫn xem biểu đồ forex xem phong cách người Việt
- Cách sử dụng metatrader 4 trong giao dịch forex
- Phần mềm mt5 tối ưu như thế nào?
- Cách vẽ đường xu hướng trong forex đạt hiệu quả
- Bid Ask là gì? Mối quan hệ giữa Bid & Ask trong forex
- Búa hammer ngược là gì? hướng dẫn sử dụng chi tiết nhất
Mời bạn tham gia Cộng Đồng Telegram THƯ VIỆN TÀI CHÍNH để nhận thêm kiến thức, chiến lược và trao đổi thông tin cùng hơn 100.000 Nhà Đầu Tư!!!
Group Chat: https://t.me/ThuVienTaiChinhGroup
Channel Tín Hiệu Giao Dịch: https://t.me/TaiChinhThuVien
![[Sự-kiện-MEXC]-Thi-đấu-Futures-Tháng-6](https://thuvientaichinh.com/wp-content/uploads/Su-kien-MEXC-Thi-dau-Futures-Thang-6-360x180.jpg)
