Ponzi là gì? Rất nhiều nhà giao dịch đang thắc mắc về mô hình Ponzi lừa đảo trong đầu tư Crypto. Vì đã có không ít trader vướng vào cạm bẫy tinh vi này với nhiều điều hứa hẹn tuyệt vời. Thậm chí, còn có nhiều nhà đầu tư còn không biết mình đã rơi vào “cái lưới” của những kẻ “đào mỏ”. Nhằm giúp cho nhà đầu tư có thể bảo vệ tài sản của mình trước Ponzi. Hãy cùng Thuvientaichinh tìm hiểu chi tiết về mô hình này bạn nhé.
Ponzi là gì?
Ponzi là một mô hình tam giác lừa đảo theo chiêu trò kêu gọi góp vốn từ các nhà đầu tư mong muốn tìm được một lợi nhuận lớn, hấp dẫn. Những kẻ lừa đảo này sẽ dùng tiền của nhà đầu tư trước trả lãi cho những nhà đầu tư sau. Và đặc biệt khi tham gia vào các dự án tinh vi này bạn sẽ không biết được tiền của mình thật tế đang được sử dụng nhằm vào mục đích gì.
Một thực tế là Ponzi luôn khiến cho tất cả nhà đầu tư tin rằng mình sẽ nhận được một khoản lợi nhuận lớn từ hoạt động kinh doanh của các tổ chức Ponzi. Thêm vào đó, những kẻ đứng đằng sau tổ chức rất biết cách duy trì tính ảo tưởng của những người tham gia. Tất cả viễn cảnh tươi đẹp đều được trưng bày ra để cho các nhà đầu tư cảm thấy thích thú với nó.
Và vòng tuần hoàn này cứ lặp đi lặp lại mãi cho đến khi các kẻ Ponzi đã đạt đủ mục đích tài sản của mình. Đến lúc dự án không còn duy trì được nữa thì mô hình này sẽ sụp đổ và số tiền của nhà đầu tư sẽ biến mất không dấu vết.
Làm thế nào để nhận biết mô hình Ponzi lừa đảo trong đầu tư Crypto?
Nếu như bạn muốn phòng chống mô hình Ponzi thì cần phải biết rõ bản chất của nó trên thị trường tiền điện tử. Sau đây sẽ là một số đặc điểm mô hình Ponzi mà các nhà đầu tư cần phải lưu ý đến.
Hứa hẹn lợi nhuận “siêu to khổng lồ”
Bạn biết đấy khi tham gia vào thị trường tiền điện tử thì làm gì có việc lợi nhuận nhiều nhưng rủi ro thì ít. Các kẻ Ponzi đã lợi nhuận sơ hở trong tâm lý của nhà đầu tư mà đưa ra các lời chào mời lợi nhuận siêu hấp dẫn, đầu tư không rủi ro. Chỉ có một điều kiện duy nhất là trader chỉ cần góp vốn là đã có lời, thậm chí mức lời lên đến cả trăm phần trăm.
Ban đầu, Ponzi vẫn chi trả lãi suất theo một vòng tuần hàng theo chu kỳ một ngày, một tuần hay một tháng là nhiều nhất. Khi trader nhận được tiền thì có xu hướng thích thú và đỗ vào vốn nhiều hơn nữa. Tuy nhiên, hoạt động này chỉ duy trì được trong thời gian đầu “lùa gà” và nó sẽ sớm sụp đỗ mà thôi.
Lợi nhuận luôn ổn định bất kể thị trường biến động
Không nhuận mang lại những điều hứa hẹn ngọt ngào về một nguồn lợi nhuận khủng mà các kẻ lừa đảo còn cam kết là bạn sẽ nhận được tiền ổn định kể cả thị trường có ra sao. Nếu như bạn tinh nhạy thì sẽ biết đây là một chuyện vô cùng viễn vông. Thực tế khi đầu tư vào bất kỳ lĩnh vực hay hình thức nào cũng không thể tránh được rủi ro. Kể cả những trader lâu năm cho đến tỷ phú cũng như vậy thôi.
Do đó, khi bạn tìm hiểu về mô hình Ponzi lừa đảo trong đầu tư Crypto thì hãy ghi nhớ đặc điểm này nhé.
Hoa hồng giới thiệu thành viên cực hấp dẫn
Nếu muốn duy trì mô hình Ponzi thì bắt buộc các dự án này phải thu hút càng nhiều trader càng tốt. Để thực hiện được điều đó thì họ sẽ đưa ra chính sách giới thiệu thành viên cực hấp dẫn. Thực tế có không ít người đã phát hiện mình bị lừa nhưng vẫn cố gắng mồi chài người khác. Bởi vì họ hy vọng mình có thể lấy lại được số tiền mà mình đã mất trước đó.
Hoạt động chui không được cấp phép
Phần lớn các dự án mô hình Ponzi lừa đảo trong đầu tư Crypto đều hoạt động chui và không có sự cấp phép của cơ quan chức năng. Chính vì vậy trước khi bạn quyết định đầu tư vào một dự án nào đó thì hãy kiểm tra và nghiên cứu thông tin thật kỹ lưỡng bạn nhé. Có như vậy bạn mới bảo vệ được tài sản của mình trước những chiêu trò lừa đảo tinh vi trong thị trường tiền điện tử.
Làm thế nào để bảo vệ mình trước mô hình Ponzi?
Điều Thuvientaichinh muốn khuyên nhủ các độc giả chính là hãy cẩn trọng trước những cơ hội từ trên trời rơi xuống. Nhất là trong thị trường Crypto thì hãy đặc biệt lưu ý đến những lời chào mời quá hấp dẫn nhưng đầy tính viễn vông.
Bạn hãy nhớ rằng nguyên tắc “high risk high return” luôn đúng trên thị trường tiền điện tử. Và sẽ không có một phương pháp hay chén thánh nào giúp bạn đạt được lợi nhuận khổng lồ, ổn định nhưng mà lại ít rủi ro cả.
Ngoài ra, các nhà giao dịch cần phải hiểu rõ về bản chất của đầu tư. Trader không nên liều mình đầu tư vào những dự án mà mình chưa hiểu rõ. Thậm chí bạn cũng nên thận trọng với những khoản đầu tư bí mật. Và luôn kiểm chứng thông tin trước khi rót vốn đầu tư bạn nhé.
Bài viết liên quan:
- FOMO là gì? FUD là gì? Làm sao nhận biết thị trường đang bị FOMO
- Gatechain token (GT) là gì? Thông tin mới nhất về GT coin
- MX Token (MX) là gì? Tìm hiểu thông tin về MX token cơ bản
- NFT là gì? Những thông tin cần mà bạn cần biết
- Bybit là gì? Hướng dẫn đăng ký và sử dụng cơ bản sàn giao dịch Bybit
- Sàn Pancakeswap là gì? Cách tạo ví tham gia sàn Pancakeswap
Mời bạn tham gia Cộng Đồng Telegram THƯ VIỆN TÀI CHÍNH để nhận thêm kiến thức, chiến lược và trao đổi thông tin cùng hơn 100.000 Nhà Đầu Tư!!!
Group Chat: https://t.me/ThuVienTaiChinhGroup
Channel Tín Hiệu Giao Dịch: https://t.me/TaiChinhThuVien
