Thực tế để thành công trên con đường đầu tư chứng khoán thì bạn phải đúc kết cho mình rất nhiều quy tắc. Vì những dao động thị trường đầy rẫy cạm bẫy và rủi ro như vậy mà giao dịch dựa trên cảm xúc thì tỷ lệ thất bại là cực kỳ cao. Do vậy để tối ưu hóa nguồn lợi nhuận thực thu thì bạn cần phải xây dựng cho mình một số kế hoạch quản lý vốn chặt chẽ. Một khi quản lý tốt thì các thương vụ mua/bán sẽ tối ưu hóa hơn rất nhiều.
Vậy thì tiếp tục chuỗi bài học liên quan đến quản lý vốn, hôm nay Thuvientaichinh sẽ cùng bạn khám phá quy tắc 2% trong đầu tư chứng khoán nhé.
Tìm hiểu quy tắc 2% trong đầu tư chứng khoán là gì?
Nếu như các bạn xây dựng quy tắc 2% trong đầu tư chứng khoán thì có nghĩa là bạn sẽ làm mọi cách để giao dịch của mình không được vượt quá 2% rủi ro cho mỗi lần trading. Nhưng để thực hiện được quy tắc này, các nhà đầu tư phải ước tính được trước khả năng chấp nhận rủi ro của mình có đạt đúng được ngưỡng 2% này hay không? Vì một khi bạn biết mình có bao nhiêu tiền và sẵn sàng chi trả cho rủi ro bao nhiêu thì có thể tính toán được con số cổ phiếu chuẩn bị mua. Tất cả đều vì tính an toàn cho tất cả nhà giao dịch.
Tuy nhiên các mức rủi ro mà bạn có thể chịu phải cộng thêm với chi phí môi giới để mua và bán cổ phiếu nhé. Các khoản này sẽ giúp bạn nhìn nhận được đúng thực tế nguồn vốn của mình. Hay nói một cách khá, quy tắc 2% mặc dù khá khô khan nhưng nhà giao dịch có thể áp đặt nó cho các hoạt động giao dịch của mình để duy trì các tham số quản lý rủi ro.
Quy tắc 2% không hoạt động riêng lẻ, các nhà giao dịch có thể kết hợp nó với một số phương pháp quản lý vốn khác để mang lại kết quả tốt nhất. Chẳng hạn như trong trường hợp số tiền lỗ đã đạt ngưỡng số tiền vốn tối đa mà bạn có thể chấp nhận được thì lúc này đây bạn cần có một thời gian “nghỉ ngơi” và thả lỏng đầu óc. Chờ đến khi mình có một nguồn vốn nhàn rỗi ổn định khác thì hãy lựa chọn thời cơ thích hợp để đầu tư. Đừng cố đâm đầu vào một giao dịch đang lỗ bạn nhé! Đây là một lời cảnh báo.
Làm thế nào để áp dụng quy tắc 2% trong đầu tư chứng khoán?
Để biết rõ cách áp dụng quy tắc 2% trong đầu tư chứng khoán thì chúng ta cùng điểm qua dẫn chứng bên dưới đây nha.
Giả sử bạn đang có nguồn vốn 50.000 đô la trong tài khoản và với quy tắc 2% trong mỗi giao dịch thì bạn đảm bảo được mức 1000 đô la. Đây không phải là số tiền để bạn tham gia vào trong giao dịch mà nó chính là số tiền bạn sẽ đặt vào rủi ro của mình.
Đầu tiên nhà đầu tư quyết định mua vào một cổ phiếu với giá 40 đô la và đặt mức Stop Loss ở mức 38 đô la và nó nằm ngay bên dưới mức hỗ trợ. Tức nghĩa nhà giao dịch đang sử dụng 2 đô la Mỹ để đặt cược cho rủi ro giao dịch của mình trên mỗi cổ phiếu.
Lúc này đây chúng ta sẽ dùng một phép toán, chia tổng rủi ro tối đa cho phép của bạn là 1,000 đô la cho rủi ro 2 đô la, tức nghĩa bạn sẽ mua được 500 cổ phiếu an toàn. Nếu như bạn muốn tuân thủ theo quy tắc 2% trong đầu tư chứng khoán thì bạn không được mua vượt quá 500 cổ phiếu. Tuy nhiên bạn cũng có thể mua ít hơn 500 cổ phiếu để gia tăng tính an toàn cho số vốn của mình.
Ngoài quản lý vốn tối ưu, quy tắc 2% trong đầu tư chứng khoán còn được áp dụng rất hiệu quả trong việc thiết lập điểm dừng lỗ. Nào chúng ta cùng khám phá đến phần nội dung tiếp theo sau đây nhé.
Làm thế nào để áp dụng quy tắc 2% với lệnh dừng lỗ?
Sau đây chúng ta sẽ cùng phân tích tiếp một ví dụ nữa nhé, giả sử như bạn muốn mua vào 100 cổ phiếu của American Airline Groups với giá là 20 đô la trên một cổ phiếu. Vậy tổng số tiền đầu tư mà bạn cần phải bỏ ra là 2000 đô la. Nếu dựa vào quy tắc 2% trong đầu tư chứng khoán thì bạn phải đảm bảo được mức rủi ro của mình là (2000 đô la x 2%) = 40 đô la. Tức nghĩa lệnh Stoploss nên đặt ở mức 40 đô la
Nếu như không may thị trường đi ngược lại với kỳ vọng của nhà đầu tư và khiến bạn lỗ mất 1000 đô la Mỹ thì điểm dừng lỗ sẽ tự động được kích hoạt. Đây là tính năng cực kỳ hữu ích để bảo vệ nguồn vốn của mình tối ưu phải không nào?
Tại sao các nhà giao dịch cần sử dụng quy tắc 2% trong đầu tư chứng khoán?
Mặc dù quy tắc 2% trong đầu tư chứng khoán thật sự rất hữu ích nhưng cũng có rất nhiều người không giữ được quy tắc này bởi nhiều lý. Thuvientaichinh có thể kể trong đó như chưa đủ kỷ luật, chưa hiểu được tầm quan trọng của quản lý vốn, nhà đầu tư cho rằng 2% cho con số rủi ro quá nhỏ mà bạn thì thích mạo hiểm hơn,….
Nhưng các nhà giao dịch hãy lưu ý rằng, nếu như không may bạn lỗ mất 50% tổng nguồn vốn của mình thì cần phải nỗ lực gấp 2 lần thì mới trở về con số hòa vốn. Tức nghĩa bạn phải thắng 100% và tất nhiên chuyện này không hề đơn giản trong đầu tư chứng khoán.
Còn nếu như bạn áp dụng được quy tắc 2% thì chỉ cần nỗ lực thêm 2.04% là có thể lấy lại số tiền mà mình đã mất.
Như vậy là con số 2% trong mỗi giao dịch thực chất rất là hợp lý và nó có thể bảo vệ bạn khỏi những rủi ro cũng như đạt được mục tiêu lợi nhuận phù hợp.
Bài viết liên quan:
- Đường moving average là gì? Cách sử dụng đường trung bình động trong forex
- Phân tích kỹ thuật trong Forex và chiến lược sử dụng hiệu quả
- Giao dịch forex ở việt nam, làm sao để chọn sàn giao dịch uy tín?
- Cách đầu tư sàn forex được nhiều người sử dụng nhất
- Đầu tư vào forex có trái phép?
- Tìm hiểu thị trường forex. cách giao dịch hiệu quả
Mời bạn tham gia Cộng Đồng Telegram THƯ VIỆN TÀI CHÍNH để nhận thêm kiến thức, chiến lược và trao đổi thông tin cùng hơn 100.000 Nhà Đầu Tư!!!
Group Chat: https://t.me/ThuVienTaiChinhGroup
Channel Tín Hiệu Giao Dịch: https://t.me/TaiChinhThuVien
