Khi đầu tư vào thị trường tài chính cũng như thị trường ngoại hối, hầu hết các nhà giao dịch đều theo trường phái trading phân tích kỹ thuật để tìm kiếm lợi nhuận. Nhưng phân tích cơ bản cũng mang lại nhiều cơ hội cũng như việc áp dụng chiến lược trading hiệu quả.
Không biết là bạn đã từng nghe đến một chiến lược gặt hái được nhiều thành công ngay cả khi giá đứng yên trong một khoảng thời gian dài chưa? Chúng ta có thể gọi đây là giao dịch chênh lệch lãi suất (Carry Trade).
Có thể nói Carry Trade là một hình thức kiếm tiền phổ biến dành cho các nhà giao dịch lớn cũng như các nhà quản lý quỹ.
Trong bài viết này, hãy cùng Thuvientaichinh tìm hiểu về giao dịch chênh lệch lãi suất (Carry Trade) là gì và cách thức chiến lược này hoạt động trong thị trường ngoại hối nhé.
Giao dịch chênh lệch lãi suất (Carry Trade) là gì?
Giao dịch chênh lệch lãi suất hiểu một cách đơn giản là việc các trader mua/bán một sản phẩm với lãi suất thấp, sau đó dùng số tiền này để mua một sản phẩm khác có lãi suất cao hơn.
Lúc này đây, các nhà giao dịch chỉ cần trả lãi suất thấp cho khoản chi phí đã vay. Nhưng lại thu về được mức lãi suất cao từ các sản phẩm đã mua. Và các nhà giao dịch sẽ nhận được lợi nhuận từ mức chênh lệch lãi suất giữa hai sản phẩm tài chính.
Cụ thể trong giao dịch ngoại hối các trader sẽ dựa vào mức chênh lệch giữa 2 loại tiền tệ trong cùng một cặp tỷ giá. Trong thực tế, mỗi quốc gia khác nhau sẽ có chính sách lãi suất tiền tệ khác nhau và các trader có thể dựa vào đó thể thực hiện giao dịch chênh lệch lãi suất (Carry Trade).
Lưu ý khi giao dịch chênh lệch lãi suất (Carry Trade):
- Thị trường Forex hoạt động theo hình thức giao dịch CFD (Contract for Difference) – một dạng hợp đồng dựa được hình thành dựa trên sự chênh lệch giá của cặp tiền tệ tại thời điểm gia nhập lệnh và xuất lệnh. Chính vì thế khi giao dịch chênh lệch lãi suất các trader cần phải tham khảo qua yếu tố này nhé.
- Thực tế, bản chất của thị trường Forex chính là trading theo cặp tiền tệ chứ không phải là giao dịch theo từng đồng tiền riêng lẻ. Đối với đồng tiền đầu tiên đứng trước được gọi là đồng tiền cơ sở. Còn đồng tiền đứng sau được gọi là đồng tiền định giá. Chính vì thế khi các trader giao dịch chênh lệch lãi suất sẽ đồng nghĩa với việc mua đồng tiền này và bán đồng tiền kia. Từ nền tảng này đã hình thành nên cơ sở của Carry Trade.
Dẫn chứng thực tế về giao dịch chênh lệch lãi suất (Carry Trade)
Sau đây sẽ là ví dụ cụ thể về cặp tiền tệ chính EUR/USD trong thị trường ngoại hối. Giả định bạn muốn mua đồng tiền tệ EUR theo tỷ giá hiện tại trên thị trường tài chính, tức nghĩa bạn phải có một khoản vốn USD nhất định.
Nhưng tài khoản của bạn không đủ kinh phí nên phải vay đồng USD của ngân hàng để thực hiện giao dịch.
Sau khi đã có đủ USD và hoàn tất thủ tục mua vào đồng tiền tệ EUR, các nhà giao dịch có thể sử dụng đồng EUR gửi vào ngân hàng Châu Âu.
Lúc này đây, bạn phải trả lãi suất khi vay đồng USD ở ngân hàng Hoa Kỳ hay bất định ngân hàng nào cho phép vay tiền USD. Trong khi đó, bạn đã gửi đồng EUR cho ngân hàng Châu Âu và nhận được khoản lãi suất đáng kể từ kế hoạch này.
Nếu trong cùng một thời điểm, ngân hàng Hoa Kỳ chỉ lấy lãi suất 1%, nhưng ngân hàng Châu Âu bạn lại nhận được lãi suất 5%. Điều này quá rõ ràng về việc các trader sẽ thu về khối lượng lợi nhuận khổng lồ từ giao dịch chênh lệch lãi suất này rồi phải không nào.
Vì giả sử bạn vay 10.000USD để mua đồng EUR thì sẽ nhận lại được mức chênh lệch 4% lãi suất từ giao dịch, tương đương với mức lợi nhuận 400 USD thực nhận.
Từ ví dụ trên có lẽ bạn đã biết được cách thức giao dịch chênh lệch lãi suất (Carry Trade) là gì rồi phải không nào. Tiếp theo đây, Thuvientaichinh sẽ giới thiệu thêm đến bạn cách sử dụng đòn bẩy trong giao dịch ngoại hối để tăng vốn lợi nhuận tức thời lên gấp nhiều lần mà không cần phải chờ đợi thời gian lãi suất hình thành.
Cách giao dịch chênh lệch lãi suất với đòn bẩy
Trong thị trường ngoại hối phần lớn các giao dịch chênh lệch lãi suất đều diễn ra với các cặp tiền tệ như AUD/JPY, NZD/JPY,…vì đây là những cặp tiền có mức chênh lệch lãi suất khá lớn.
Bên cạnh đó, nhiều người sử dụng kết hợp thêm chiến lược đòn bẩy để thu về khối lượng lợi nhuận cao gấp bội.
Điển hình như các trader sử dụng tỷ lệ đòn bẩy phổ biến là 10:1 hoặc có nhiều trader chuyên nghiệp có thể tạo đến 100:1 trên một cặp tiền tệ nhất định.
Điều này có nghĩa là chỉ cần 1000 USD bạn có thể mở ra sức mua lớn 100.000 USD. Đây quả thật là một điều quá tuyệt vời đối với “ví” của nhà giao dịch đúng không nào.
Ngoài ra, các trader cần lưu ý về thời điểm thích hợp nhất để giao dịch chênh lệch lãi suất chính là lúc các ngân hàng quyết định đưa ra chính sách tăng lãi suất.
Ngay lúc này các trader hãy nhảy vào giao dịch và đẩy giá trị cặp tiền tệ lên cao.
Bên cạnh đó, chiến lược này sẽ hoạt động hết khả năng của mình khi thị trường có những dao động thấp.
Vì những thời điểm này các nhà giao dịch có thể chấp nhận được rủi ro không quá lớn khi trading.
Chỉ cần loại tiền tệ không bị suy giảm giá trị thì các nhà giao dịch vẫn kiếm được lời ngay cả khi thị trường không có biến động hoặc có ít biến động.
Các bài viết liên quan:
- Moving Average là gì ? Cách sử dụng đường trung bình động (MA) hiệu quả
- Tìm hiểu về thị trường giao dịch Forex (Ngoại hối) ở Việt Nam
- So sánh Forex và chứng khoán
- Sóng Elliott là gì ? Lý thuyết sóng Elliott trong giao dịch forex
- Mô hình Vai – Đầu – Vai: Cách nhận biết và giao dịch hiệu quả
Mời bạn tham gia Cộng Đồng Telegram THƯ VIỆN TÀI CHÍNH để nhận thêm kiến thức, chiến lược và trao đổi thông tin cùng hơn 100.000 Nhà Đầu Tư!!!
Group Chat: https://t.me/ThuVienTaiChinhGroup
Channel Tín Hiệu Giao Dịch: https://t.me/TaiChinhThuVien
