Chào mừng bạn đã đến với Thuvientaichinh – kênh website chuyên cung cấp những kiến thức bổ ích liên quan đến thị trường tài chính nói chung và thị trường ngoại hối nói riêng. Hôm nay chúng ta sẽ cùng sơ lược tóm tắt giao dịch chênh lệch lãi suất trong Forex là như thế nào nhé?
Tóm tắt: Giao dịch chênh lệch lãi suất
Không để các bạn chờ lâu hơn nữa thông tin đầu tiên của phần tóm tắt này chính là hiểu về giao dịch chênh lệch lãi suất là gì?
Chúng ta có thể hiểu một cách đơn giản giao dịch chênh lệch lãi suất hay Carry Trade chính là bạn vay một sản phẩm tài chính và sử dụng khoản vay ấy để mua một sản phẩm tài chính khác.
Và lợi nhuận bạn thu về chính là dựa vào khoản chênh lệch lãi suất giữa việc bạn trả lãi suất thấp cho sản phẩm tài chính đã vay và thu lãi cao hơn từ sản phẩm tài chính mà bạn đã mua.
Đối với giao dịch ngoại hối thì các sản phẩm tài chính ấy là những loại tiền tệ trading.
Bạn sẽ thực hiện Carry Trade dựa vào sự chênh lệch tỷ giá trong một cặp tiền tệ nhất định. Xét về bản chất thì đây là việc bạn vay đồng tiền tệ có lãi suất thấp và dùng chúng để mua đồng tiền tệ có lãi suất cao hơn.
Mặc khác, các nhà giao dịch có thể kiếm thêm lợi nhuận kể cả khi thị trường tiền tệ đang đứng yên trong một thời gian dài. Bên cạnh đó, chúng còn có một điểm khác biệt nữa chính là nhà giao dịch có thể nhận được lãi suất trong ngày mà không cần mất nhiều thời gian chờ đợi như cổ phiếu hay ngân hàng.
Vậy khi nào Carry Trade đạt hiệu quả cao nhất? Các trader của chúng ta hãy lưu ý ở phần tóm tắt giao dịch chênh lệch lãi suất này chính là hãy cảm thấy thật lạc quan và xây dựng tâm lý của mình có thể chấp nhận mọi rủi ro xảy ra khi trading. Bởi vì điều kiện thị trường không cần quá tốt, việc của bạn chỉ cần là thật kiên nhẫn và chờ đợi kết quả tích cực.
Hay nói cách khác nếu nền kinh tế của một quốc gia đang bất ổn thì sẽ không có bất kỳ nhà giao dịch nào chấp nhận rủi ro xảy ra đến với mình.
Điều này có nghĩa là một chiến dịch Carry Trade thật sự hoạt động tốt khi nhà giao dịch vững tâm và không sợ rủi ro.
Vì khi các trader có mức sợ rủi ro cao thì họ sẽ ít có khả năng lựa chọn mua vào loại tiền tệ có năng suất cao hơn.
Thuvientaichinh có một lời khuyên đối với bạn ở trường hợp này là nên đầu tư vào những loại tiền tệ mang tính ổn định, trú ẩn an toàn, có xu hướng lãi suất thấp như đồng đô la Mỹ hoặc đồng Nhật Bản.
Tóm tắt loại tiền tệ được sử dụng phổ biến khi giao dịch chênh lệch lãi suất
Để việc thực hiện Carry Trade của các nhà giao dịch hiệu quả hơn, Thuvientaichinh sẽ gợi ý cho bạn một số loại tiền tệ được sử dụng phổ biến nhất trong chiến thuật này.
- Hãy lựa chọn bán ra đồng Yên Nhật (JPY) vì chi phí vay vốn ở các ngân hàng Nhật rất thấp. Bạn có tin được không trong vòng 20 năm qua lãi suất vay của Nhật Bản chưa bao giờ đạt ngưỡng cao hơn 0.5%. Bên cạnh đó bạn cũng có thể lựa chọn bán đồng tiền tệ Franc Thụy Sĩ (CHF).
- Ngoài ra, các nhà giao dịch có thể chọn mua một số loại tiền tệ phổ biến như đồng đô la Úc và đồng đô la New Zealand. Vì các quốc qua này được công nhận là nơi có tiền tệ mang tính ổn định và lãi suất cao.
Lợi ích khi giao dịch chênh lệch lãi suất
Nếu các nhà giao dịch kiên trì với Carry Trade thì đây sẽ là một chiến thuật trading dài hạn hiệu quả.
Vì bạn có thể thu về khối lượng lợi nhuận ngay cả khi tỷ giá cặp tiền tệ không thay đổi.
Chính vì lợi ích này mà nhiều nhà giao dịch luôn muốn giữ vị trí giao dịch trong khoảng thời gian dài hạn.
Ngoài ra, nếu tỷ giá cặp tiền tệ có sự thay đổi tích cực thì ví tiền của bạn sẽ “Full số dư” bằng cách sử dụng kết hợp thêm kỹ thuật đòn bẩy với mức chênh lệch lãi suất.
Trader cần lưu ý những gì khi giao dịch chênh lệch lãi suất
Các nhà giao dịch đã quyết định theo trường phái Carry Trade thì phải biết chọn cho mình cặp tiền tệ có mức chênh lệch lãi suất cao hơn.
Đồng thời các cặp tiền tệ này phải thật ổn định trong thị trường hoặc nếu không ổn định thì bạn phải biết cách phân tích xu hướng thị trường của chúng có tăng trong thời gian tới hay không để tránh trường hợp mức chênh lệch lãi suất thua lỗ.
Điều này đồng nghĩa với việc bạn mua một đồng tiền tệ nhưng lãi suất của nó bị mất giá trong tương lai. Nên khoản chênh lệch lãi suất mà bạn nhận được sẽ không đủ để bù lỗ vào khoản chi phí mà đồng tiền mất giá gây ra.
Một yếu tố nữa mà các nhà giao dịch cần lưu ý chính là những sự kiện tin tức tài chính sẽ thay đổi trong một khoảng thời gian nhất định. Chúng sẽ kéo theo sự biến đổi lãi suất của các cặp tiền.
Chính vì thế bạn cần phân tích thêm tình hình kinh tế của các quốc gia để dự đoán tỷ giá cặp tiền tệ trong tương lai.
Kết luận tóm tắt giao dịch chênh lệch lãi suất
Như vậy là chúng ta đã cùng nghiên cứu hoàn tất những thông tin về tóm tắt giao dịch chênh lệch lãi suất.
Có thể nói Carry Trade là một chiến lược có rủi ro thấp và mang lại lợi nhuận đáng kể vào tài khoản của nhà giao dịch.
Giờ đây bạn đã có thêm cho mình một chiến lược giao dịch hiệu quả, Carry Trade sẽ thành “vũ khí” đắc lực giúp bạn thành công trên tất cả thị trường tài chính.
Các bài viết liên quan:
- Khung thời gian giao dịch Forex hiệu quả
- Có nên đầu tư vào sàn Forex không?
- Cách vẽ Trendline (đường xu hướng) đúng chuẩn
- Cách đọc và phân tích biểu đồ nến Nhật trong Forex
- Cách xác định mức hỗ trợ và kháng cự
- Cách sử dụng lot trong forex hiệu quả
Mời bạn tham gia Cộng Đồng Telegram THƯ VIỆN TÀI CHÍNH để nhận thêm kiến thức, chiến lược và trao đổi thông tin cùng hơn 100.000 Nhà Đầu Tư!!!
Group Chat: https://t.me/ThuVienTaiChinhGroup
Channel Tín Hiệu Giao Dịch: https://t.me/TaiChinhThuVien
