Tiêu chí và rủi ro của Carry Trade là những yếu tố mà trader cần quan tâm hàng đầu khi giao dịch chênh lệch lãi suất. Đối với thị trường ngoại hối việc thực hiện Carry Trade chính là hành động trader đang giao dịch thông qua việc mua và bán một cặp tiền tệ.
Khi đó sẽ có hai trường hợp xảy ra, một là thu được lợi nhuận từ các tiêu chí lựa chọn sản phẩm tài chính phù hợp, hai là thua lỗ dựa vào các rủi ro có thể xảy ra trong quá trình trading.
Tiêu chí của Carry Trade (giao dịch chênh lệch lãi suất)
Để phân tích tiêu chí và rủi ro của Carry Trader hiệu quả, các trader cần chú ý đến tiêu chí lựa chọn cặp tiền tệ trading cân xứng với nguồn vốn mà mình đang có, tình hình tài chính, biến động thị trường và cả phong cách giao dịch.
Và nếu nhà giao dịch dựa vào 2 điểm sau thì sẽ không khó để lựa chọn cho mình cặp tiền tệ trading hiệu quả:
- Quan sát diễn biến thị trường và tìm cho mình các cặp tiền tệ có sự chênh lệch lãi suất cao.
- Hãy thông thái khi tìm một cặp tiền tệ đang có xu hướng tăng và ổn định trên thị trường tài chính. Hoặc cặp tiền tệ có khả năng nghiêng về lãi suất cao và có lợi cho giao dịch. Khi dựa vào tiêu chí này các nhà giao dịch có thể duy trì lệnh của mình trong khoảng thời gian dài và thu về lợi nhuận từ các mức chênh lệch lãi suất.
Để hiểu rõ hơn về các tiêu chí của Carry Trade chúng ta hãy cùng phân tích ví dụ bên dưới đây nhé.
Dựa vào hình ảnh này ta thấy được ở phía trên biểu đồ của cặp tiền tệ AUD/JPY có sự duy trì của các tin tức liên quan đến đồng JPY. Điển hình là việc Ngân hàng Trung ương Nhật Bản đang giữ cho mình chính sách tỷ lệ lãi suất ở mức zero, cụ thể hiện tại mức lãi suất đang nằm ở ngưỡng 0.10%.
Tiếp theo đó, biểu đồ có sự tác động của một luồng thông tin liên quan đến đồng tiền tệ AUD chính là Ngân hàng Dự trữ Úc công bố mở rộng mức lãi suất ở ngưỡng cao hơn.
Trong đó các loại tiền tệ chính sẽ chiếm 4.50%. Dựa vào tình hình này đã xuất hiện hiện tượng nhiều nhà giao dịch đổ xô mua vào cặp tiền tệ này. Từ đó tác động trực tiếp đến việc hình thành một xu hướng tăng nhỏ trong cặp tiền tệ.
Thêm vào đó, giai đoạn từ năm 2009 đến đầu năm 2010 cặp tiền tệ AUD/JPY đã có mức tăng giá vượt trội từ giá trị 55.50 lên 80.00 với 3.250 pips.
Chính vì thế nếu các nhà giao dịch kết hợp dữ liệu này với sự chênh lệch từ các khoản thanh toán lãi thì sẽ tạo nên một viễn cảnh trading tốt đẹp trong thời gian dài. Thậm chí, nhờ vào đó các nhà giao dịch có thể ‘vượt cạn” và giữ tài khoản ổn định trong suốt thời gian thị trường xuất hiện biến động lên xuống ngắn hạn thất thường.
Thêm một tiêu chí của Carry Trade mà các nhà giao dịch chênh lệch lãi suất cần lưu ý chính là những diễn biến tin tức, sự kiện tài chính – kinh tế cũng tác động không nhỏ và sẽ thay đổi trong một khoảng thời gian, điển hình như trong ngày.
Từ đó các mức chênh lệch lãi suất giữa các loại tiền tệ trong một cặp tiền sẽ thay đổi theo đáng kể. Chính vì thế, các nhà đầu tư sẽ không ưa chuộng hình thức giao dịch này.
Rủi ro của Carry Trade (giao dịch chênh lệch lãi suất)
Khi bạn thực hiện giao dịch chênh lệch lãi suất cũng đồng nghĩa với việc bạn đang trading dựa theo chênh lệch giá trên thị trường tài chính. Do đó lợi nhuận có thể mạng lại từ 2 nguồn này, đồng thời rủi ro cũng sẽ xuất hiện dựa trên mức chênh lệch giá và lãi suất.
Rủi ro của Carry Trade xuất hiện khi nhà giao dịch không xác định đúng vị thế trading. Bạn sẽ gặp những rủi ro không đáng có nếu như không thực hiện đánh giá, phân tích thông tin một cách chính xác.
Ví dụ lãi suất của đồng tiền tệ EUR cao hơn đồng tiền tệ USD nhưng bạn lại đặt lệch bán trên cặp tiền này thì chuyện gì sẽ xảy ra. Kết quả là lệch của bạn đặt đã sai vị thế hoặc thậm chí sẽ dẫn đến tình trạng cháy tài khoản.
Chính vì thế, các nhà giao dịch cần phải để ý về rủi ro này và bổ trợ thêm cho mình kỹ năng phân tích cơ bản để trading hiệu quả hơn.
Bên cạnh đó, các rủi ro khi giao dịch chênh lệch lãi suất còn dựa vào công bố từ Ngân hàng Trung ương. Bên cạnh lãi suất, các nhà giao dịch cần chú tâm đến khả năng lạm phát, GDP, tỷ lệ thất nghiệp,…
Vì các thông tin này sẽ ảnh hưởng đến tỷ giá của loại tiền tệ. Nếu các nhà giao dịch ỉ lại và không phân tích thông tin sẽ dẫn đến xác định sai mức lãi suất của đồng tiền tệ.
Do đó, việc phổ cập nghiên cứu về tình hình tài chính, kinh tế của các quốc gia khác không hề thừa thãi. Chúng sẽ giúp bạn tránh xa những rủi ro không đáng có.
Ngoài ra, rủi ro từ mức chênh lệch giá sẽ xuất hiện khi bạn xác định sai xu hướng thị trường sắp diễn ra và không biết cách quản trị vốn của mình.
Nhắc đến quản trị vốn bạn hãy lưu ý về thủ thuật Stop loss nếu không muốn tài khoản bị cháy trước khi nhận được lợi nhuận từ Carry Trade.
Đồng thời, để hạn chế được những điều này đòi hỏi bạn phải luôn tìm hiểu kiến thức liên quan đến phân tích kỹ thuật.
Việc này không phải là dễ vì thông tin về thị trường ngoại hối là vô tận, nhưng bạn hãy an tâm vì có thể tham khảo các kiến thức Forex liên quan khác tại Thuvientaichinh nhé.
Rủi ro cuối cùng chính là các nhà giao dịch mới không xác định được cặp tiền tệ mình muốn thực hiện Carry Trade.
Lưu ý rằng bạn không nên chọn những cặp tiền tệ nhỏ và ngoại lai vì chúng sẽ làm thị trường biến động mạnh và nhanh chóng.
Ví dụ như bạn giao dịch với cặp tiền tệ MXN/NGN (Peso Mexico/Naira Nigeria). Dường như cặp tiền tệ này khá hấp dẫn nhưng biến động của chúng rất dữ dội, rủi ro sẽ tăng cao gấp bội nếu bạn giao dịch với chiến thuật đòn bẩy.
Các bài viết liên quan:
- Làm thế nào để đầu tư ngoại hối sàn forex?
- Kiếm tiền từ Forex như thế nào là an toàn?
- Thủ thuật MetaTrader 4 mới nhất 2021
- Như thế nào là mô hình cái nêm?
- Cách phân tích cơ bản trong giao dịch Forex hiệu quả
- Tìm hiểu phí qua đêm trong giao dịch Forex
Mời bạn tham gia Cộng Đồng Telegram THƯ VIỆN TÀI CHÍNH để nhận thêm kiến thức, chiến lược và trao đổi thông tin cùng hơn 100.000 Nhà Đầu Tư!!!
Group Chat: https://t.me/ThuVienTaiChinhGroup
Channel Tín Hiệu Giao Dịch: https://t.me/TaiChinhThuVien
