Chắc hẳn khi tham gia vào thị trường Forex, các nhà giao dịch đã nghe nhắc đến thuật ngữ “ký quỹ” và “mức ký quỹ” (hay còn gọi là Margin Level). Ở bài học trước, Thuvientaichinh đã chia sẻ bài học về Ký quỹ trong giao dịch forex, và hôm nay, chúng ta sẽ cùng tìm hiểu về Margin Level (Mức ký quỹ), một thuật ngữ quan trọng trong giao dịch ngoại hối, hãy cùng theo dõi nhé!
Margin level (Mức ký quỹ) là gì?
Margin Level (Mức ký quỹ) là tỷ lệ phần trăm (%) giá trị dựa trên số lượng Equity (Vốn chủ sở hữu) so với Used Margin (Số tiền ký quỹ đã sử dụng). Mức ký quỹ thể hiện số tiền có sẵn cho các giao dịch mới trong tài khoản của bạn. Mức ký quỹ càng cao, bạn càng có nhiều Free Margin (số dư ký quỹ) để giao dịch. Mức ký quỹ càng thấp, thì Free Margin (số dư ký quỹ) có sẵn để giao dịch càng ít. Khi mức ký quỹ thấp ở mức báo động, nó có thể dẫn đến một Lệnh gọi ký quỹ (Margin Call) hoặc Stop Out (chúng ta sẽ tìm hiểu các khái niệm này ở bài học sau).
Cách tính mức ký quỹ (Margin Level)
Mức ký quỹ = (Equity/Ký quỹ đã sử dụng) x 100%
(Margin Level = (Equity/Used Margin) x 100%)
Nhưng bạn có thể yên tâm, vì nền tảng giao dịch của bạn sẽ tự động tính toán và hiển thị Mức ký quỹ của bạn. Nếu bạn không có bất kỳ giao dịch nào đang mở, thì Mức ký quỹ của bạn sẽ là 0.
Mức ký quỹ có vai trò rất quan trọng. Các sàn giao dịch sẽ sử dụng mức ký quỹ để xác định xem bạn có thể mở các vị thế bổ sung hay không.
Mỗi sàn giao dịch sẽ đặt giới hạn Mức ký quỹ khác nhau, nhưng hầu hết sàn đều đặt giới hạn này ở mức 100%. Điều này có nghĩa là khi Equity của bạn bằng hoặc nhỏ hơn Used Margin, bạn sẽ KHÔNG thể mở bất kỳ vị thế mới nào.
Khi muốn mở các vị thế mới, trước tiên chúng ta cần phải đóng các vị thế hiện có.
Để hiểu rõ hơn, chúng ta sẽ tìm hiểu qua các ví dụ sau đây:
Ví dụ 1: Mở một lệnh mua USD/JPY với 1 mini lot
Giả sử bạn có số dư tài khoản là 1.000 USD.
Bước 1: Tính toán ký quỹ bắt buộc (Required Margin)
Giả sử bạn muốn mở một lệnh mua USD/JPY với 1 mini lot (10.000 đơn vị). Yêu cầu ký quỹ là 4%.
Vậy bạn sẽ cần bao nhiêu ký quỹ (Ký quỹ Bắt buộc) để mở vị thế?
Vì USD là đơn vị tiền tệ cơ sở, nên 1 mini lot sẽ là 10.000 USD, có nghĩa là Notional Value của vị thế là 10.000 USD.
Required Margin = Notional Value x Yêu cầu ký quỹ
400 USD = 10.000 USD x 4%
Giả sử tài khoản giao dịch của bạn bằng USD, vì Yêu cầu Ký quỹ là 4%, nên Ký quỹ Bắt buộc sẽ là 400 USD.
Bước 2: Tính toán số tiền ký quỹ đã sử dụng (Used Margin)
Ngoài giao dịch trong ví dụ trên, không có bất kỳ giao dịch nào khác đang mở. Vì chỉ có một vị thế duy nhất đang mở, nên Used Margin sẽ bằng với Ký quỹ Bắt buộc.
Bước 3: Tính Equity (vốn chủ sở hữu)
Giả sử rằng giá đã tăng nhẹ và vị thế của bạn hiện đang giao dịch ở mức hòa vốn. Điều này có nghĩa là Floating P/L của bạn là 0 USD.
Hãy tính Vốn chủ sở hữu (Equity):
Vốn chủ sở hữu = Số dư tài khoản + Floating P/L
1.000 USD = 1.000 USD + 0 USD
Như vậy, vốn chủ sở hữu trong tài khoản của bạn hiện là 1.000 USD.
Bước 4: Tính toán mức ký quỹ (Margin Level)
Đây là bước cuối cùng để tính mức ký quỹ. Vì chúng ta đã biết được Vốn chủ sở hữu, nên rất dễ dáng để tính toán Mức ký quỹ:
Margin Level = (Equity/Ký quỹ đã sử dụng) x 100%
250% = (1.000 USD/400 USD) x 100%
Như vậy, chúng ta đã tính ra được mức ký quỹ là 250%.
Nếu Margin Level ở mức 100% hoặc ít hơn, thì các nền tảng giao dịch sẽ không cho phép bạn mở thêm các giao dịch mới. Trong ví dụ này vì Mức ký quỹ hiện tại đang là 250%, tức là trên 100%, nên bạn sẽ vẫn có thể mở các giao dịch mới.
Tổng kết về bài học
Mức ký quỹ là tỷ lệ giữa Vốn chủ sở hữu (Equity) và Ký quỹ đã sử dụng (Used Margin). Nó được biểu thị dưới dạng phần trăm (%).
Ví dụ: Nếu Vốn chủ sở hữu của bạn là 5.000 USD và Ký quỹ đã sử dụng là 1.000 USD, thì Mức ký quỹ sẽ là 500%.
Như vậy là chúng ta đã hoàn thành bài học hôm nay, và trong các bài học trước, chúng ta đã học về:
- Ký quỹ giao dịch Forex là gì?
- Số dư Balance là gì?
- Floating P/L là gì?
- Ký quỹ Margin là gì? Ký quỹ Bắt buộc là gì? Yêu cầu ký quỹ là gì?
- Ký quỹ đã sử dụng là gì?
- Tài sản Equity là gì?
- Free Margin là gì? Số dư ký quỹ là gì?
Ở bài học kế tiếp, chúng ta sẽ tiếp tục tìm hiểu về khái niệm Mức gọi ký quỹ là gì? Margin call level là gì? Hãy cũng theo dõi nhé!
Mời bạn tham gia Cộng Đồng Telegram THƯ VIỆN TÀI CHÍNH để nhận thêm kiến thức, chiến lược và trao đổi thông tin cùng hơn 100.000 Nhà Đầu Tư!!!
Group Chat: https://t.me/ThuVienTaiChinhGroup
Channel Tín Hiệu Giao Dịch: https://t.me/TaiChinhThuVien
