Tài sản Equity là gì? Cách tính chi tiết Equity

Equity là một thuật ngữ tài chính quan trọng, nhưng trong mỗi lĩnh vực khác nhau, Equity sẽ có những định nghĩa khác nhau. Và trong thị trường Forex, Equity sẽ được định nghĩa như thế nào? Có ý nghĩa như thế nào đối với các nhà đầu tư? Hãy cùng Thuvientaichinh tìm hiểu trong bài viết!

Tài sản Equity là gì?

• Equity (vốn chủ sở hữu) đại diện cho giá trị hiện tại của tài khoản giao dịch của bạn. Equity sẽ dao động theo tổng số dư tài khoản của tất cả các khoản lãi hoặc lỗ của các giao dịch đang mở.
• Khi các giao dịch hiện tại của bạn tăng hoặc giảm giá trị, thì Equity của bạn cũng biến động theo.

Cách tính Equity khi bạn không có giao dịch nào đang mở

Nếu bạn KHÔNG có bất kỳ vị thế mở nào, thì Equity của bạn sẽ bằng với Số dư Balance của bạn.

Vốn chủ sở hữu (Equity) = Số dư tài khoản (Account Balance).

Ví dụ:

• Vốn chủ sở hữu tài khoản khi bạn không có giao dịch mở
• Bạn nạp 1.000 USD vào tài khoản giao dịch của mình.
• Vì bạn chưa mở bất kỳ giao dịch nào nên Số dư và Vốn chủ sở hữu của bạn giống nhau.

Cách tính Equity nếu bạn có giao dịch đang mở

Nếu bạn có các vị thế đang mở, thì Vốn chủ sở hữu (Equity) của bạn là tổng số dư Balance và Floating P/L (Lãi (hoặc lỗ) thả nổi) trong tài khoản.

Vốn chủ sở hữu (Equity) = Số dư tài khoản (Account Balance) + Floating P/L 

Ví dụ: Cách tính Equity khi giao dịch hiện tại đang bị lỗ

• Bạn nạp 1.000 USD vào tài khoản giao dịch của mình.
• Và sau đó bạn mở lệnh bán GBP/USD. Tuy nhiên, giá đã di chuyển đi lên và khiến giao dịch của bạn lỗ 50 USD.
• Áp dụng công thức:

Vốn chủ sở hữu (Equity) = Số dư tài khoản (Account Balance) + Floating P/L 

950 USD = 1.000 USD + (- 50 USD)

• Như vậy, Equity của bạn hiện là 950 USD.

Ví dụ: Cách tính Equity khi giao dịch hiện tại đang có lợi nhuận

• Bạn nạp 1.000 USD vào tài khoản giao dịch của mình.
• Và bây giờ bạn quyết định mở lệnh mua GBP/USD. Sau đó giá đã di chuyển đi lên và có lợi cho bạn, giao dịch của bạn đang lãi 100 USD.
• Áp dụng công thức:

Vốn chủ sở hữu (Equity) = Số dư tài khoản (Account Balance) + Floating P/L 

1.100 USD = 1.000 USD + 100 USD

• Như vậy, Equity của bạn hiện là 1.100 USD.

Có thể thấy, Equity của bạn sẽ liên tục biến động theo giá thị trường hiện tại khi lệnh của bạn đang mở. Đó là giá trị “TẠM THỜI” của tài khoản của bạn trong thời điểm đó. 

Đó là lý do tại sao Equity được coi là “số dư tài khoản thả nổi” (hay còn gọi là floating account balance). Nó sẽ chỉ trở thành “số dư tài khoản thực” khi bạn đóng tất cả các giao dịch của mình ngay lập tức.

Sự khác biệt giữa Balance và Equity là gì?

Câu trả lời rất đơn giản. 

Nếu tài khoản của bạn “không đổi” hoặc KHÔNG có bất kỳ vị thế nào được mở, thì Balance và Equity của bạn là BẰNG NHAU.

Nhưng nếu bạn có các vị thế đang mở, thì Balance và Equity của bạn sẽ khác nhau.

• Balance phản ảnh số dư tài khoản thực từ các lệnh đã đóng.
• Equity phản ánh biến động của các khoản lãi hoặc lỗ trong thời điểm hiện tại từ các lệnh đang mở và đã đóng.

Điều này có nghĩa là khi bạn xem Balance của mình, đó KHÔNG phải là số tiền thực tế trong thời điểm thực của bạn.

Vì Equity bao gồm lãi hoặc lỗ hiện tại từ các giao dịch đang mở, nên Equity sẽ cho biết số tiền theo thời gian thực trong tài khoản của bạn.

Có thể có Balance rất lớn, nhưng Equity rất nhỏ. Điều này xảy ra khi các vị thế đang mở của bạn có một khoản lỗ lớn chưa đóng.

Ví dụ: Nếu Balance của bạn là 1.000 USD và bạn có một giao dịch mở có khoản lỗ thả nổi là 900 USD. Thì khi đó, Equity của bạn chỉ còn 100 USD, trong khi Balance vẫn giữ nguyên.

Tổng kết về bài học

Vốn chủ sở hữu (Equity) là số dư tài khoản của bạn cộng với lãi (hoặc lỗ) thả nổi của tất cả các vị thế đang mở của bạn.

Vốn chủ sở hữu (Equity) = Số dư tài khoản (Account Balance) + Floating P/L 

Như vậy là chúng ta đã hoàn thành bài học hôm nay, và trong các bài học trước, chúng ta đã học về:

• Ký quỹ giao dịch Forex là gì?
• Số dư Balance là gì?
• Floating P/L là gì?
• Ký quỹ Margin là gì? Ký quỹ Bắt buộc là gì? Yêu cầu ký quỹ là gì?
• Ký quỹ đã sử dụng là gì?

Ở bài học kế tiếp, chúng ta sẽ tiếp tục tìm hiểu về khái niệm Dư ký quỹ là gì? Free Margin là gì? Hãy cũng theo dõi nhé!

Mời bạn tham gia Cộng Đồng Telegram THƯ VIỆN TÀI CHÍNH để nhận thêm kiến thức, chiến lược và trao đổi thông tin cùng hơn 100.000 Nhà Đầu Tư!!!
Group Chat: https://t.me/ThuVienTaiChinhGroup
Channel Tín Hiệu Giao Dịch: https://t.me/TaiChinhThuVien

Nguyễn Minh Tâm

Tôi là Nguyễn Minh Tâm – Admin Website, Cộng Đồng Thư Viện Tài Chính | Nơi chia sẻ kiến thức, thông tin về giao dịch và đầu tư tài chính hàng đầu tại Việt Nam. Với gần 10 năm kinh nghiệm giao dịch và đầu tư trên các thị trường tài chính khác nhau và hơn 4 năm đào tạo huấn luyện, tôi đã giúp hơn +5000 nhà đầu tư, +300 đối tác, nhân viên có được cuộc sống tốt đẹp hơn, hạnh phúc hơn thông qua việc hiểu và thực thi các chiến lược giao dịch, đầu tư hiệu quả thị trường tài chính.Hãy theo dõi Tâm và Thư Viện Tài Chính để công việc đầu tư của bạn thuận lợi hơn nhé! Chúc bạn thành công!

thuvientaichinh.com/